115-ФЗ: что нужно знать бухгалтерам и юристам про личный кабинет в Росфинмониторинге

Ошибка 403

У вас не настроена, либо некорректно настроена цепочка сертификатов. Обратите внимание, если с данного компьютера (учетной записи) вы отправляете отчеты с помощью ЭЦП (сертификата) в другие надзорные органы, то настройки сертификатов могут конфликтовать между собой.

Рекомендации

1. Настроить другой компьютер для отправки ТОЛЬКО в РФМ.
2. На данном компьютере сделать отдельную учетную запись (пользователя) и настроить для отправки ТОЛЬКО в РФМ. Как настроить новую учетную запись – https://support.microsoft.com/ru-ru/help/13951/windows-create-user-account

Предварительно рекомендуем проверить компьютер по инструкции “Настройка рабочего места” – http://fedsfm.ru/content/files/portal/Portal_Instructions.zip

Проверка сертификатов

1. Откройте Пуск- Все программы – КриптоПро- Сертификаты. Откроется окно «Сертификаты». Слева нажмите на «Сертификаты – текущий пользователь»- «Личное»- «Реестр»-«Сертификаты». Нажмите дважды на свой сертификат. Перейдите во вкладку «Путь сертификации». Появится цепочка сертификатов, она должна состоять из 4 сертификатов (Головной удостоверяющий центр -> УЦ 1 ИС ГУЦ/УЦ 2 ИС ГУЦ -> сертификат Вашего УЦ -> Ваш личный сертификат).
2. Пожалуйста, особенное внимание уделите настройке сертификатов – в пунктах 3.5 – 3.8 инструкции выше. Сертификаты должны быть установлены в следующих папках: Головной удостоверяющий центр – в Доверенных корневых центрах сертификации. УЦ 1 ИС ГУЦ (УЦ 2 ИС ГУЦ) и сертификат Вашего УЦ – в Промежуточных центрах сертификации. Ваш личный сертификат – в Личных. Проверьте ВО ВСЕХ ПАПКАХ наличие самоподписанных сертификатов  Вашего УЦ. Самоподписанный – это сертификат Вашего Удостоверяющего центра, у которого в поле “кому выдан” и “кем выдан” совпадает. Такие сертификаты необходимо удалить.
3. Перейдите на вкладку Доверенные корневые центры и убедитесь, что в списке присутствует сертификат с названием “Головной удостоверяющий центр” (если отсутствует, установите его в соответствии с инструкцией, п. 3.6) и отсутствуют корневые сертификаты Вашего удостоверяющего центра + сертификаты УЦ 1 ИС ГУЦ и УЦ 2 ИС ГУЦ (такие сертификаты необходимо удалить).
4. Перейдите на вкладку Промежуточные центры сертификации и убедитесь, что в списке присутствуют кросс-сертификаты УЦ 1 ИС ГУЦ (4 штуки), УЦ 2 ИС ГУЦ (2 штуки). Если отсутствуют, то установите по п 3.7 инструкции.
5. Перейдите на вкладку Промежуточные центры сертификации и убедитесь, что в списке присутствуют сертификаты Вашего Удостоверяющего центра. Если отсутствуют, то установите по п 3.8 инструкции.

Если цепочка после всех действий не выстраивается, то ВО ВСЕХ ПАПКАХ удалите сертификат Вашего удостоверяющего центра и повторно установите его в соответствии с инструкцией п. 3.8 (строго в хранилище “Промежуточные центры сертификации”).

Ошибка «Невозможно отобразить страницу»

Для того чтобы устранить проблему, Вам необходимо:

1. Отключите антивирус или добавьте ссылку сайта https://portal.fedsfm.ru:8081 в исключения антивируса.
2. Запустите скрипт для настройки компьютера по ссылке – https://yadi.sk/d/Utft6j-TrVX9q
3. Проверьте рабочее место согласно инструкции по настройке рабочего места – http://fedsfm.ru/content/files/portal/Portal_Instructions.zip
4. Откройте Пуск- Все программы- КриптоПро- Сертификаты. Открывается окно «Сертификаты». Слева нажать на «Сертификаты – текущий пользователь»- «Личное»- «Реестр»-«Сертификаты». Нажать дважды  на свой сертификат. Перейдите во вкладку «Путь сертификации». Появится цепочка сертификатов, она должна состоять из 4 сертификатов.
5. Если есть иные программы, которые работают с сертификатами (например VipNet), удалите их.
6. “Удалите сертификат “Головной удостоверяющий центр” и установите сертификаты “Минкомсвязь России” в доверенные корневые центры из: http://e-trust.gosuslugi.ru/MainCA “
7. В случае, если доступ в Интернет осуществляется через корпоративную сеть и используется прокси-сервер (межсетевой экран, файервол, брандмауэр) необходимо открыть доступ по порту 8081 (а также порты 80, 443, 8443) по TCP/IP к IP адресам: 195.16.102.197 Web-сайта www.fedsfm.ru; 195.16.102.200 Портала Росфинмониторинга для обмена информацией в электронном виде через Личный кабинет организаций.
8. Обновите версию КриптоПро до последней (версия 4.0.9963 или выше).
9. Используйте другие версии браузера: «Яндекс.Браузер» или «Спутник».

Ошибка: «Ваше соединение не защищено» (Ошибка SSL)

В целях безопасности некоторые функции Личного кабинета доступны пользователям при предъявлении сертификата электронной подписи по адресу https://portal.fedsfm.ru:8081/. В этом случае, используемый Вами браузер должен поддерживать https соединение в соответствии с ГОСТ Р 34.10-2012.

Это может быть Спутник Браузер «С поддержкой отечественной криптографии» или Яндекс Браузер, настроенный в соответствии с рекомендациями производителя. Отправка отчетности с помощью других браузеров (Google Chrome, Mozilla Firefox. Opera, Еdge и т.д.) невозможна.

При этом заполнять и сохранять отчетность на свой компьютер Вы можете с помощью любого из перечисленных браузеров последней версии: Google Chrome, Mozilla Firefox. Яндекс Браузер или Спутник Браузер, используя вход по логину и паролю в личный кабинет.

Восстановления логинапароля

Восстановления логинапароля в личном кабинете – производится следующими способами:

1. Через форму «забыли пароль» при входе в «Личный кабинет».
2. При невозможности воспользоваться сервисом «забыли пароль» (нет доступа к электронной почте) процедура восстановления пароля осуществляется следующим образом:

Пришлите, пожалуйста, скан официального письма, в котором нужно указать, что вы забылипотеряли пароль, Ваш ИНН и адрес новой электронной почты в техническую поддержку через форму заявки (https://portal.fedsfm.ru/account/support-post).

Обязательно необходимо иметь на письме печать организации и подпись генерального директора. После этого почта будет изменена на корректную.

Параллельно Вы обязаны отправить это письмо на бумаге в адрес Росфинмониторинга по Почте России.

Некорректное (неполное или с ошибочными данными) заполнение профиля в личном кабинете

Для организаций, состоящих на учете в Росфинмониторинге, исправление ошибочных идентифицирующих данных (ИНН, КПП, ОГРН) в заполненном профиле пользователя/организации осуществляется только через карту постановки на учет, путем направления соответствующей заявки через Портал госуслуг или в письменной форме на почтовый адрес Росфинмониторинга (в данном случае, пользователь не имеет возможности внести исправления самостоятельно). Исправление остальных данных может быть выполнено пользователем самостоятельно.

Для организаций, не состоящих на учете в Росфинмониторинге, исправление ошибочных данных в заполненном профиле пользователя/организации выполняется пользователем самостоятельно.

Для изменения наименования организации в правом верхнем углу личного кабинета необходимо отправить заявку в техническую поддержку с указанием названия организации.

Отсутствие в личном кабинете функционала разделов по 110; 3084-У; 483; 4-СПД

Отсутствие данных форм в личном кабинете связано с тем, что не подключен соответствующий модуль, с нужной формой, для Вашего личного кабинета.

Вам необходимо обратиться по телефону для подключения нужной формы в личном кабинете – 8 (495)627-32-99 доб.0

Ошибка «ЭЦП не прошла проверку»

Ошибка связана с недоступностью одного из списков отзыва сертификатов Вашего удостоверяющего центра.

Вы можете сделать следующее:

• Пожалуйста, зайдите на сайт http://e-trust.gosuslugi.ru/CA. Через Фильтр “Название” найдите Ваш Удостоверяющий центр. На странице этого УЦ найдите ПАК с нужным идентификатором ключа. Под каждым ПАКом найдите “Адреса публикации списков аннулированных сертификатов”, соответствующие этому идентификатору ключа и сохраните файл по ссылке.
• Далее щелкните по файлу правой кнопкой мыши – “установить список отзыва (CRL)”. Установите его в Промежуточные центры сертификации.
• Установите данные списки отзыва в “Промежуточные центры сертификации”:

1. http://rostelecom.ru/cdp/vguc1.crl,
2. http://rostelecom.ru/cdp/vguc2.crl,
3. http://reestr-pki.ru/cdp/vguc1_2.crl,
4. http://reestr-pki.ru/cdp/vguc2_2.crl,
5. http://reestr-pki.ru/cdp/vguc1_3.crl,
6. http://reestr-pki.ru/cdp/vguc1_4.crl.

• Установите данный список отзыва в “Доверенные корневые центры”: http://rostelecom.ru/cdp/guc.crl
• Перезагрузите компьютер и попробуйте отправить повторно.

Ошибка «Проблема с сертификатами безопасности для данного веб-узла»

Нажмите на данную ссылку:

http://e-trust.gosuslugi.ru/Shared/DownloadCert?thumbprint=F47A7473EC24D6B4BE1F5C3A6741007868177C38

и установите данный сертификат в Промежуточные центры сертификации. Перезапустите компьютер.

Ошибка «Ошибка ФЛК»

Часто распространенная ошибка ФЛК: «Неправильно указано наименование файла ФЭС. Имя файла не соответствует структуре: “FM01_1_…..0040(1)”. Для решения данной проблемы Вам необходимо: удалить значение в скобках в конце имени файла “FM_01_1_……0040(1)”.

По всем иным вопросам, которые связаны с ошибками ФЛК (ошибки заполнения форм) необходимо обращаться по телефону 8 (495)627-32-99 доб.3

Не отображаются сертификаты при работе на портале.

Переустановите КриптоПро ЭЦП Browser plug-in по ссылке (установите версию 2.0) – https://www.cryptopro.ru/products/cades/plugin

Пошаговая инструкция по регистрации СДЛа в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга

Инструкция по регистрации СДЛа

1. Войти в Личный кабинет с ЭЦП (Сдла или Генерального директора) по ссылке: https://portal.fedsfm.ru/account/choice?ReturnUrl=%2f

Далее вкладки Организация внутреннего контроля- Специальное должностное лицо – Регистрация СДЛа

Может выскочить вот такое окно, выбираем «да»

Обратите внимание, чтобы внизу страницы появились ЭЦП, которыми можно подписать направляемые сведения. Если такие отсутствуют, то нужно снова настроить ЭЦП по инструкции (опубликована на странице входа в Личный кабинет).

Если ЭЦП не настроено и его нельзя выбрать, то не сможете подписать и направить сведения, придется все данные вносить еще раз.

На странице регистрации вводятся все данные по СДЛу:  ФИО, должность

Сведения о назначении лица СДЛом (дата, номер приказа (решения)) и прикладывается подписанный скан (фото) этого приказа.

Далее указывается информация о том, что СДЛ прошел обучение в форме целевого инструктажа, дата, номер свидетельства, и наименование и ИНН обучающей организации (Общество с ограниченной ответственностью «Специализированный консультационный центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ» ИНН 7733358470).

Необходимо также загрузить сертификат ЭЦП (открытый ключ) СДЛа или Генерального директора.

Как его получить:

КриптоПро – Сертификаты – Текущий пользователь – Личное – Реестр-Сертификаты

Выбираете ЭЦП того лица, чей открытый ключ будете загружать в Личный кабинет (СДЛ или руководитель).

Дважды нажимаете на выбранные сертификат и выйдет окно

Далее переходите на вкладку Состав – Копировать в файл

После чего нажимаете далее-далее в мастере экспорта сертификатов

Далее необходимо выбрать место сохранения файла, дать ему название

Далее нажимаем кнопку — Готово.

Загружаем сертификат на страницу регистрации СДЛа.

Выбираем ЭЦП, которой будем подписывать сведения (ЭЦП СДЛа или Генерального директора).

И нажимаем на кнопку — Подписать и отправить

Дальше проверяем удалось ли нам зарегистрировать СДЛа на вкладке Список СДЛ.

Организация внутреннего контроля – Специальные должностные лица – Список СДЛ.

Если там появилась внесенная информация, то СДЛ зарегистрирован и все ок.

Если строка пустая (как на примере), то необходимо повторить все заново. Начиная с пункта 1 этой инструкции.

Регистрация СДЛа в Личном кабинете

Проведем обучение для вашего СДла, выгрузим сертификат ЭЦП и зарегистрируем вашего СДЛа в Личном кабинете Росфинмониторинга удаленно.

× ФИО Email Телефон

Содержание

• Кому и зачем нужен личный кабинет на сайте Росфинмониторинга
• Регистрация и вход в личный кабинет Росфинмониторинга
• Преимущества использования личного кабинета
• Возможности личного кабинета Росфинмониторинга
• Вопросы-ответы

Кому и зачем нужен личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга — инструмент, который помогает соблюдать требования закона, узнавать об изменениях в законодательстве и оперативно взаимодействовать с регулятором (абз. 23. ст. 3 115-ФЗ). Использовать личный кабинет должны все субъекты 115-ФЗ — от банков до обслуживающих бухгалтерий. Эти организации перечислены в ст. 5 и 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Регистрация и вход в личный кабинет Росфинмониторинга

Как получить доступ к личному кабинету

Организации, поднадзорные Росфинмониторингу, получают доступ к личному кабинету сразу же при постановке на учет. К таким компаниям относятся:

• лизинговые и факторинговые компании,
• агентства недвижимости,
• операторы по приему платежей.

Чтобы встать на учет в Росфинмониторинге, нужно заполнить карту постановки на учет. Можно передать документ лично, выслать почтой или отправить онлайн через «Госуслуги». В течение 15 дней регулятор проверит документы и пришлет уведомление о постановке на учет. Одновременно организация получит доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга.

Чтобы зайти в личный кабинет в первый раз, перейдите по ссылке. В качестве логина используйте ИНН и КПП организации, введите их в нужную строку без пробелов (для ИП только ИНН). Пароль — ваш учетный номер в Росфинмониторинге.

Чтобы получить доступ к личному кабинету, другие субъекты 115-ФЗ должны зарегистрировать его сами, в том числе онлайн. Вот перечень организаций, ИП и физлиц, которым необходимо сделать это:

• банки, некредитные финансовые организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, ювелиры и ломбарды, страховые компании, брокеры и другие (ст. 5 115-ФЗ);
• аудиторы, нотариусы, адвокаты, юристы, бухгалтерские фирмы (ст. 7.1 115-ФЗ).

У разных субъектов 115-ФЗ интерфейс личного кабинета немного отличается, так как пул обязанностей по ПОД/ФТ у этих организаций тоже разный.

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

Инструкция по регистрации в личном кабинете

Для субъектов 115-ФЗ, которые не поднадзорны Росфинмониторингу, мы составили две инструкции, которые помогут быстро и просто зарегистрировать личный кабинет. Этот порядок также описан в Приказе Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175.

Вы можете подать заявление онлайн, подписав его КЭП. В этом случае дублировать документ на бумаге не придется. Квалифицированная электронная подпись полностью равнозначна рукописной, поэтому придает заявлению юридическую силу. Чтобы выпустить КЭП, выбирайте аккредитованный удостоверяющий центр, например УЦ Контура.

Как зарегистрировать личный кабинет с помощью КЭП

Шаг 1. Откройте страницу для регистрации личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга, для этого перейдите по этой ссылке.

Шаг 2. Кликните на нужную форму регистрации — для юрлиц и ИП они отличаются.

Шаг 3. Выберите способ регистрации с использованием электронной подписи.

Шаг 4. Заполните форму заявки. Не пропускайте поля со звездочкой, а в разделе «Вид организации» выберите ту деятельность, которой занимается ваша организация. Например, если вы занимаетесь куплей-продажей ювелирных изделий, то вам необходимо выбрать пункт 110. Организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

Шаг 5. Подпишите заявление КЭП. Перед этим не забудьте установить файл с сертификатом электронной подписи на ваш компьютер и сделать необходимые настройки.

Шаг 6. Подтвердите ваш email. Письмо с просьбой сделать это придет на указанный при регистрации электронный адрес в течение нескольких минут.

Шаг 7. Дождитесь уведомления на email, что вашу заявку на регистрацию приняли.

Шаг 8. В течение трех дней вам на email придет логин и пароль для входа в личный кабинет.

Второй способ регистрации личного кабинета также связан с заполнением заявления на портале Росфинмониторинга, вот только отправлять сам документ придется почтой. Рассмотрим этот способ более подробно.

Как зарегистрировать личный кабинет, если нет КЭП

Шаг 1. Откройте страницу для регистрации личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга по этой ссылке.

Шаг 2. Выберите необходимую форму регистрации — для юрлиц и ИП она отличается.

Шаг 3. В нужном окне кликните на поле «Регистрация».

Шаг 4. Заполните форму заявки. В разделе «Вид организации» выберите ту деятельность, которой занимается ваша организация. Например, если вы занимаетесь куплей-продажей ювелирных изделий, то вам необходимо выбрать пункт 110. Организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Нажмите кнопку «Отправить».

Шаг 5. Через несколько минут на ваш email придет заполненное заявление на регистрацию в электронном виде. Распечатайте это заявление.

Шаг 6. Распечатанное заявление отдайте на подпись руководителю организации или индивидуальному предпринимателю. Поставьте печать.

Шаг 7. Отправьте заявление заказным письмом с уведомлением о вручении или нарочно. Адрес: 107450, Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.

Шаг 8. Когда заявку обработают, на ваш email придет письмо с логином и паролем для входа в личный кабинет. Обычно это происходит в течение десяти рабочих дней.

Преимущества использования личного кабинета

Использование ЛК — не только право организации, но и обязанность, поэтому каждый субъект 115-ФЗ должен работать с личным кабинетом. Выделили несколько возможностей личного кабинета, которые точно пригодятся.

• Отправка ФЭС.
• Отслеживание статуса ФЭС (принятые и отвергнутые сообщения).
• Публикация новых перечней и уведомление об их выходе.
• Уведомление о вопросах регулятора, возможность оперативно реагировать на запросы.
• Постоянный мониторинг риск-оценки вашей организации и ИП, что позволяет быстро узнавать о замечаниях и исправлять их.
• Поиск справочной информации в одном окне личного кабинета, оперативный доступ ко всем приказам и письмам регулятора.
• Обращение в техподдержку с фиксацией темы, даты и номера обращения.

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

Возможности личного кабинета Росфинмониторинга

Обзор личного кабинета

При входе в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга открывается стартовая страница сервиса. В верхней части пользователь видит разделы для быстрого перехода к отправке ФЭС и ежеквартальному отчету. Также на главной странице отображается информация о пройденных тестах и данные о штрафах.

Справа расположена таблица с риск-оценкой организации, которая показывает, как в компании выполняют требования ПОД/ФТ. Риск-оценка состоит из шести блоков, значение каждого влияет на итоговое значение — этот показатель отображается в центре. Оценка каждого блока обозначается цветом — красным, оранжевым, желтым или зеленым — и соответствует степени риска. У только что зарегистрировавшихся пользователей таблица с риск-оценкой будет серого цвета.

Какие показатели влияют на риск-оценку и как их улучшить

Организация внутреннего контроля. Чтобы улучшить показатели в этом блоке, загрузите в личный кабинет информацию о специальном должностном лице и приказ о его назначении. Вовремя загружайте титульный лист ПВК с указанием даты действующей редакции правил внутреннего контроля. Заполните необходимую информацию о вашей компании в учетной карточке.

Представление сообщений. Вовремя отправляйте ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Работа с перечнем. Скачивайте перечни и изучайте их в день выхода новой редакции. Соблюдайте сроки отправки отчетов о сверке с перечнями. Это нужно делать не реже 1 раза в 90 дней.

Устранение нарушений. Этот блок показывает, есть ли у организации штрафы регулятора по 15.27 КоАП. Если их нет, блок будет зеленым.

Самообучение. Значение блока отражает, проходите ли вы тесты в личном кабинете. Этот блок не влияет на итоговую риск-оценку.

Добровольное сотрудничество. Если заполнять опросники, этот блок будет зеленым. Значение показателя тоже не влияет на итоговую риск-оценку.

Еще на главной странице отображаются новости о вышедших информационных письмах и приказах Росфинмониторинга, которые можно быстро изучить.

В левой части страницы расположены разделы меню личного кабинета, всего их 14:

• Инструкции
• Учетные данные
• Обязательные требования
• Организация внутреннего контроля
• Проверка клиента
• Сообщения и отчеты
• Запросы Росфинмониторинга
• Риски ОД/ФТ
• Перечни
• Информация Росфинмониторинга
• Добровольное сотрудничество
• Обучение
• Риск-оценка
• Техническая поддержка

Чтобы перейти в нужный раздел, достаточно кликнуть на его название. Разберем более подробно, как работать с некоторыми разделами.

Как скачивать перечни в личном кабинете

В этом разделе вы можете изучать три перечня Росфинмониторинга:

• Перечень террористов и экстремистов.
• Перечень лиц, в отношении которых действует решение Межведомственной комиссии.
• Перечень распространителей оружия массового уничтожения.

Списки доступны на отдельных страницах. По каждому перечню есть статистика: дата выхода новой редакции и отметка о скачивании списка пользователем. Регулятор отслеживает это. Регулярность просмотра и загрузки перечней влияет на итоговую риск-оценку организации в личном кабинете.

Когда выходит новая редакция перечня, в правом верхнем углу страницы появляется уведомление (на колокольчике).

Как отправлять ФЭС через личный кабинет

Отправка ФЭС — одна из главных возможностей личного кабинета. Вы также можете не только направлять сообщения, но и просматривать данные по принятым и неприятным ФЭС.

Чтобы создать ФЭС, нужно выбрать пункт «Подготовка, корректировка, удаление», заполняет поля и сохранить сообщение. Затем с помощью программы проверить правильность заполнения. Если ошибок нет, готовый файл необходимо загрузить в блок «Отправить сообщение». После этого сообщение отобразится в папке «Сообщения в работе».

Чтобы быстро отправить ФЭС из личного кабинета, понадобится квалифицированная электронная подпись. Если КЭП нет, вы можете отправить сообщение почтой. Для этого нужно сохранить файл с ФЭС в формате XML на флешку (или другой носитель) и приложить сопроводительное письмо.

Обратите внимание, что отправленные вами ФЭС не хранятся в личном кабинете. Обязательно скачивайте их к себе на компьютер, создавайте резервные копии файлов, ведите их учет.

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

Вопросы-ответы

Да, для всех субъектов 115-ФЗ. Да. Загрузите свидетельство об обучении в раздел «Организация внутреннего контроля». Нет. Целевой инструктаж можно пройти только в аккредитованном обучающем центре по ПОД/ФТ. Да, вам понадобится квалифицированная электронная подпись (КЭП). Нет, этого основания для штрафа нет в КоАП. Однако ст. 15.27 КоАП предусматривает штрафные санкции за невыполнение требований по ПОД/ФТ, а без работы с личным кабинетом невозможно выполнить все нормы закона. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) – это федеральный орган, в задачи которого входит противодействие финансированию терроризма и «отмыванию» преступных доходов. Для взаимодействия с федеральной службой применяется специальный инструмент, расположенный на сайте Росфинмониторинга – «Личный кабинет». Подробнее о нем расскажем в материале далее.

• Сайт Росфинмониторинга: «Личный кабинет» – регистрация
• Инструкция: «Личный кабинет» Росфинмониторинга
  • Росфинмониторинг: вход в «Личный кабинет»
  • Отправка сообщений в «Личном кабинете» Росфинмониторинга
• Где найти перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга?
• Как проверить клиента на терроризм онлайн?
• Ошибки в работе «Личного кабинета»

Сайт Росфинмониторинга: «Личный кабинет» – регистрация

 Под финмониторинг попадает деятельность различных компаний и предпринимателей, в т.ч. работающих в сфере лизинга, посредников при купле-продаже недвижимости, операторов по приему платежей, и др. субъектов, осуществляющих операции с деньгами и имуществом (ст. 5, п. 9 ст. 7 закона № 115-ФЗ от 07.08.2001). Субъекты, чья деятельность не контролируется иным надзорным органом, обязаны встать на учет в территориальном подразделении Росфинмониторинга. Кроме того, все фирмы и некоторые физлица (в т.ч., не обязанные вставать на учет в ведомстве) должны сообщать об определенных операциях с деньгами или имуществом (ст. 6, 7.1 закона № 115-ФЗ). 

Какие обязанности перед Росфинмониторингом возлагаются на юрлиц и ИП по сделкам с недвижимостью? Ответ на этот вопрос есть в «КонсультантПлюс». Если у ва нет доступа к справочно-правовой системе, получите пробный демодоступ и бесплатно переходите к разъяснениям экспертов.

Субъектам, которые обязаны встать на учет в Росфинмониторинге, доступ к «Личному кабинету» предоставляется автоматически при постановке на учет в ведомстве. Остальные компании и физлица регистрируются самостоятельно.

Статья по теме: Черный список организаций ЦБ РФ Подробнее

В Росфинмониторинг через «Личный кабинет» направляется соответствующая отчетность и сообщения. Также пользователям предоставляется доступ к спискам физлиц и компаний, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму, экстремистской деятельности и т.д. Ведомство через «Личные кабинеты» проводит различные тесты и опросы, направляет сообщения и ведет статистику активности пользователей, на основе которой составляются планы будущих проверок (чем ниже активность, тем выше шанс оказаться в рядах проверяемых компаний). Для регистрации пользователю нужно зайти на сайт Росфинмониторинга (официальный сайт). «Личный кабинет» – кнопка в верхнем правом углу заглавной страницы, после нажатия на которую откроется форма регистрации новых пользователей.

Личные кабинеты, которые открывают вышеуказанные лица на сайте, подразделяются на 3 вида:

• для юрлиц, регистрирующихся в соответствии со ст. 5 или 7.1 закона № 115-ФЗ (адвокатские, нотариальные, аудиторские организации, банки, профучастники рынка ценных бумаг, страховые компании и брокеры, лизинговые компании и т.д.);

• для некоторых юрлиц, которые регистрируются согласно Постановлению Правительства № 315 от 22.03.2018 (некредитные финансовые организации);

• для физлиц и ИП (предприниматели, адвокаты, аудиторы, нотариусы и т.п.).

Для регистрации в «Личном кабинете» Росфинмониторинга нужно отправить заявку. Формы заявки разработаны отдельно для организаций и для физлиц. Для заполнения нужно нажать на кнопку «Регистрация» или «Регистрация с использованием ЭЦП» у соответствующего вида кабинета.

Регистрация с использованием электронной подписи займет минимум времени, она позволяет избежать «бумажной» работы и направить все необходимые документы электронно. При выборе обычной регистрации будет сформировано заявление, которое нужно распечатать на бумаге и по почте направить вместе с документами, подтверждающими ведение соответствующей деятельности, в адрес ведомства.

После получения и рассмотрения электронной или «бумажной» заявки пользователю «Личного кабинета» Росфинмониторинга будет направлен логин и пароль для входа (на адрес электронной почты, указанный в заявлении).

Инструкция: «Личный кабинет» Росфинмониторинга

После завершения регистрации пользователь может осуществить вход в «Личный кабинет» и использовать его функции.

Росфинмониторинг: вход в «Личный кабинет»

Для начала работы необходимо авторизоваться – это можно сделать одним из двух способов:

• при помощи полученного логина и пароля;

• с использованием сертификата подписи (необходима предварительная настройка рабочего места, согласно инструкции, приведенной на сайте).

Чтобы отправлять сведения в Росфинмониторинг через «Личный кабинет» требуется вход с сертификатом подписи. Получить электронную подпись тем, у кого ее нет, можно в ФНС бесплатно. ЭЦП, выпущенная для сдачи отчетности, также подходит для входа и сдачи отчетности. 

Отправка сообщений в «Личном кабинете» Росфинмониторинга

Чтобы отправить в Росфинмониторинг отчетность или иное сообщение, необходимо найти в «Личном кабинете» пункт «Сообщения и отчеты». При этом отобразится список доступных пользователю форм, среди которых нужно выбрать нужную, нажав кнопку «Подготовить сообщение».

Открывшаяся форма заполняется, после чего ее нужно проверить на отсутствие ошибок, нажав в конце отчета «Проверить». При наличии ошибок их следует исправить и заново пройти проверку.

Если форматно-логический контроль пройден (появится сообщение об успешном прохождении проверки), форму можно сохранять. Файл скачается в формате xml. После этот файл нужно подгрузить по кнопке «Отправить сообщение». 

Отправку сообщений через «Личный кабинет» в Росфинмониторинг организации и физлица производят согласно «Инструкциям по представлению сообщений», расположенным в пункте меню «Инструкции» на главной странице личного кабинета.

Портал Росфинмониторинга – «Личный кабинет» пользователя позволяет отслеживать движение отправленных отчетов и сообщений и их статус.

Где найти перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга?

Перечень террористов можно найти по кнопке «Перечни». Здесь его можно скачать в форматах dbf, exml, word. 

Организации и ИП, работающие в кабинете Росфинмониторинга, обязаны проверять своих клиентов каждый раз при обновлении перечня. По итогам каждых трех месяцев сдавать отчет-сообщение о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. За несдачу такого отчета либо нарушение сроков сдачи грозит административный штраф по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ до 50 тыс. руб.

Как проверить клиента на терроризм онлайн?

Проверить любое лицо можно без регистрации на сайте росфинмониторинга без регистации. Для этого нужно перейти по этой ссылке и ввести сведения о клиенте в поисковую строку.

Ошибки в работе «Личного кабинета»

В случае, если у пользователя не работает «Личный кабинет» Росфинмониторинга, нужно посмотреть, нет ли описания подобной проблемы в «Разъяснениях по актуальным вопросам», и если проблема не решена:

• отправить электронную заявку в службу техподдержки,

• или позвонить на «Горячую линию» по телефонам, указанным на сайте ведомства.

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс. Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня. Посмотрите другие статьи и образцы документов раздела: Экономика и бизнес

Подробнее об деятельности организации можно узнать на официальном портале ведомства. Открыть на сайте Росфинмониторинг личный кабинет может каждый, кто в этом заинтересован, в том числе частные лица. Процедура не отличается сложностью.

Если пользователю нужно получить телекоммуникационные услуги, он может обратиться к компании МГТС, которая предлагает своим абонентам получать информацию первыми, если зарегистрировать на сайте личный кабинет.

Особенности входа в личный кабинет Росфинмониторинг

Для того, чтобы выполнить авторизацию, следует на официальном сайте найти соответствующий раздел. Причем на странице каждый пользователь найдет свою категорию. Росфинмониторинг предлагает два варианта входа в кабинет:

• с использованием сертификата;
• обычная авторизация.

В первом случае, сервис предлагает настроить рабочее место соответствующим образом. Здесь же прилагается инструкция. Для удобства пользователей, имеющих сертификат, предлагаются разъяснения по актуальным вопросам и инструкция пользователя.

Во втором случае, необходимо пройти традиционную процедуру активации аккаунта. Этот раздел разделен на несколько категорий: для юридических лиц и всех, кто имеет электронную подпись, а также для частных граждан и предпринимателей.

Личный кабинет для физических лиц и предпринимателей

Обратившись к регистрации в личном кабинете Росфинмониторинг, частные лица попадают на страницу, где необходимо заполнить предложенные графы. В заявке следует указать:

• личные данные;
• ИНН;
• ОГРН.

Далее следует определить категорию, к которой относится заявитель, причем для индивидуальных предпринимателей есть сразу несколько подкатегорий, а также отдельные разделы для нотариусов, адвокатов и прочие. Далее необходимо указать номер лицензии или реестровый номер, указанный в надзорной организации.

Следующими графами станут контактные сведения. Остается согласиться с условиями пользования кабинетом Росфинмониторинг и кликнуть на «Отправить».

Личный кабинет ля юридических лиц

Особенностью регистрации для лиц, имеющих электронную подпись, станет необходимость обратиться к специальной ссылке. Она попросит установить КриптоПро ЭЦП. После прохождения данной процедуры, остальные этапы заявки на открытие личного кабинета Росфинмониторинга аналогичны тем, о которых уже сказано. Кроме ИНН, нужно заполнить КПП, и указать вид организации, в том числе:

• кредитные;
• депозитарий;
• страховая организация и прочие.

Регистрация для удостоверяющих центров тоже не отличается сложностью. После того, как все поля заполнены и отправлены на рассмотрение, требуется немного подождать. Пароль и логин будут высланы на электронную почту. После этого вход в личный кабинет Росфинмониторинг открыт.

Восстановление пароля

Если пароль в процессе пользования персональной страницей был забыт, то для его восстановления следует обратиться к специальному разделу. Сервис предложит алгоритм решения проблемы, следуя ему, можно легко вернуться в кабинет. Новый пароль придет на электронную почту. Поменять его можно в разделе профиля. Здесь же при необходимости пользователю предлагается внести новые сведения о личных данных и прочей информации.

Что можно делать в личном кабинете?

Личный кабинет Росфинмониторинга позволяет подотчетным лицам совершать самые различные операции, не посещая офис организации и даже не выходя из дома. В числе самых востребованных следует назвать:

• осуществлять проверку контрагентов, обратившись к специальному перечню;
• осуществлять контроль списка сообщений об операциях финансового характера, которые были отвержены Росфинмониторингом.

Кроме того, в кабинете можно осуществлять проверку контрагентов, обратившись к специальной строке поиска. В нее нужно ввести данные потенциального партнера и кликнуть на «Поиск». Если компания в результате своей деятельности обнаружила нарушения, она может обратиться к Росфинмониторингу. Посредством кабинета отправляется и отчетность.