Обзор брокера Фридом Финанс: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

Содержание

Как зарегистрировать личный кабинет

Чтобы зарегистрировать личный кабинет, необходимо посетить отделение Цифра банка с паспортом. В нем клиент должен заключить договор дистанционного банковского обслуживания. В результате ему будут предоставлены данные для входа в личный кабинет – логин и пароль.

Как зайти в личный кабинет Цифра банка

1. Перейдите на главную страницу официального сайта банка
2. Нажмите на кнопку «Интернет-банк», которая расположена в правом верхнем углу
3. Заполните открывшуюся форму, указав в соответствующих полях свои логин и пароль
4. Чтобы в дальнейшем не вводить логин, нажмите на кнопку «Запомнить логин»
5. Нажмите на кнопку «Войти»

Как восстановить пароль

Для восстановления доступа к интернет-банку обратитесь в информационный центр Фридом Финанс по телефону 8 (800) 302-92-29

Как удалить личный кабинет

• Перейдите в параметры личного кабинета и выберите соответствующую опцию
• Альтернативный способ – посетить отделение Цифра банка и подать письменное заявление на удаление личного кабинета

Спасибо, ваша жалоба отправлена на рассмотрение

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Тема нашего разговора — инвестиционная компания «Фридом Финанс», работающая на российском рынке. Компания интересна тем, что является дочкой американской Freedom Finance.

Это один из немногочисленных брокеров, дающих на нашем рынке прямой выход на американские и мировые биржи. И на российские — Московскую и Санкт-Петербургскую.

О брокере

Название	ООО «Инвестиционная компания «Фридом Финанс»
Год основания	2008
Регулятор и лицензия
Реквизиты
Рейтинг надежности	Головная группа Freedom Finance: В-/В, прогноз «Стабильный», рейтинг S&P Global Ratings
Торговые площадки	Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, Казахстанская биржа, NASDAQ, CME, LSE
Торговая платформа	QUIK, F-Trader
Минимальный депозит
Уставной капитал	3 млрд. руб.
Адрес главного офиса	123100, г. Москва,1-й Красногвардейский проезд, д. 15, МФК «Башня Меркурий Сити», 18 этаж
Официальный сайт	https://ffin.ru/
Телефон горячей линии	8 (495) 783-91-73
Бесплатный демо-счет	Да
Минимальная комиссия	0,02% при обороте по счету больше 20 млн. руб. (основной рынок), 1 руб. контракт (FORTS)
Рейтинг	ruBB+ со стабильным прогнозом от РА «Эксперт РА»

Краткая история брокера и награды

Группа компаний Freedom Finance, в состав которой входит ООО «ИК Фридом Финанс», начала свою деятельность в России 11 лет назад. В свою очередь группа входит в американский инвестиционный холдинг Freedom Holding Corp. Работает в 8 странах — США, Кипре, России, Германии, Украине, Узбекистане, Киргизии, Казахстане. Более 1000 сотрудников.

Акции холдинга котируются на американском внебиржевом рынке (ОТС). Собственные активы $350 млн., активы клиентов — $1,3 млрд. Основная специализация с момента образования Фридом Финанс — американский рынок. С 2011 года доступ к торгам место на ММВБ и LSE. Позднее — брокер Санкт-Петербургской биржи.

В 2013 провела листинг ценных бумаг BoA на Казахстанской бирже, через 2 года участвовала в размещении облигаций ВТБ. Фридом Финанс — маркетмейкер более 10 брендов на Московской и Казахстанской биржах. В 2018 году купила ООО «Нэттрейдер».

Группа Freedom Finance имеет рейтинг В-/ВотS&P — одного из трех крупных мировых рейтинговых агентств. Национальное рейтинговое агентство (Россия) по итогам 1 квартала 2019 включила Фридом Финанс в ведущую пятерку компаний по количеству активных клиентов (тех, кто совершает регулярные операции на бирже).

Имеет награду от Санкт-Петербургской биржи за развитие биржевых торгов. Лауреат премии «Финансовая элита России» в 2016.

Какие услуги предлагает

Стандартные брокерские услуги на Московской, Санкт-Петербургской биржах и на зарубежных рынках, включая торговлю с персональным менеджером. Через торговые терминалы для настольных компьютеров и мобильных устройств. Подробное описание в статье.

Также:

1. Открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета.
2. Услуги по инвестициям на долгосрочный период — доверительное управление, покупка паев инвестиционных фондов (включая ETF на зарубежных биржах), свой интернет-магазин ценных бумаг.
3. Андеррайтинг. Включая проведение IPO и SPO с выпуском и размещением акций и облигаций. Выступает маркет-мейкером на финальной стадии.
4. Учебный центр. Проведение на регулярной основе обучающих программ, вебинаров, семинаров по общим вопросам инвестирования, работе на бирже, торговле на американских биржах. Последнему уделяется особое внимание.
5. Бесплатная ежедневная, еженедельная аналитика, новости и инвест. идеи. В открытом доступе на сайте Фридом Финанс.
6. Услуги депозитария.

Инструменты торговли и инвестирования

Инструменты торговли, предоставляемые ИК Фридом Финанс, с полным перечнем Московской биржи, включая основную секцию, срочный рынок, валюты. Санкт-Петербургская биржа — более 1000 инструментов американского рынка — акции, облигации, ADR.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитика	На сайте компании
Семинары и обучение	Семинары, вебинары, дистанционное обслуживание — на регулярной основе
Торговые идеи	На сайте компании

Условия обслуживания и тарифы

Типы счетов	5 типов счетов
Комиссия брокера	На сайте компании
Комиссия биржи	0,01% (фондовый рынок), 0,00154–0,5% (срочный рынок)
Комиссия депозитария	На сайте компании
Комиссия по сделкам внебиржевого рынка	В соответствии с тарифом, действующим у клиента
Плата за пользование терминалом	Бесплатно. При подключении Quik — разовый платеж 300 руб.
Плата за вывод денежных средств	50 руб. при обычном выводе, 0,5% от суммы перечисления при срочном
Способы пополнения и вывода	Пополнение: в рублях — безналичный перевод на счет ИК Фридом-Финанс в Альфа-банке, в долларах США — безналичный перевод в National Settlement Depository. Вывод: безналичным путем после подачи клиентом электронной заявки. В течение 30 дней клиент должен прислать в офис Фридом Финанс оригинал

Продукты брокера

Отдельные продукты Фридом Финанс рассмотрю ниже.

Структурные продукты

К структурным продуктам Фридом Финанс можно отнести собственный интернет-магазин акций. Магазин на отдельном сайте freedom24.ru. Такой формат Фридом Финанс запустила первой на российском рынке.

Формат предусматривает взаимодействие исключительно онлайн с клиентом, который хотел бы приобрести акции. Первым шагом бесплатно открывается брокерский и депозитарный счет. Подтверждение подписания с помощью СМС. Оплатить можно банковской картой, в таком случае комиссия не взимается, только брокерская — 0,12% от суммы покупки.

Второй способ — через WEB-терминал в личном кабинете. В таком случае, кроме комиссии 0,12%, к каждой заявке плюс 10 руб. Заявку на покупку можно отправить в неторговое время — в этом случае деньги зачисляются на брокерский счет, покупка идет после открытия биржи. Через магазин акции можно как купить, так и продать.

Основные вопросы с ответами по работе freedom24.ru на этой странице.

ipo

Фридом Финанс оказывает полный комплекс услуг в сфере андеррайтинга ценных бумаг, включая IPO и SPO. Начиная от этапа проведения финансового анализа компании до функции маркет-мейкера после листинга ценных бумаг на бирже.

Фридом Финанс провела собственное IPO в 2019 году с размещением акций на Московской бирже. Объем — 50 млн. руб.

В 2018–2019 годах на Московской и Санкт-Петербургской биржах Фридом Финанс провела IPO компаний:

• ООО «ЭкономЛизинг». Облигации. Объем 100 млн. руб.;
• АО «Баст». Акции. 112 млн. руб.;
• АО «Банк Астаны». Акции. 619 млн. руб.;
• ООО «Агрофирма Рубеж». Облигации. 250 млн. руб.

Еще

1. Фридом Финанс бесплатно выпускает ежеквартальный журнал «Финансист». Заказать журнал можно на этой странице сайта с доставкой по почте.
2. Открытие и ведение ИИС. Открытие удаленно, контроль в личном кабинете, рекомендации экспертов, персональный консультант, выведение денег на банковскую карту.

Программное обеспечение и мобильная торговля

Во-первых, ПО для настольных ПК:

1. QUIK. ОС — Windows. Самый популярный торговый терминал на отечественном рынке, разработчик ARQA Technologies — российская компания. Модульная система, настраивается каждым брокером индивидуально под те задачи и торговые площадки, с которыми работает. Последняя версия Quik 8.0 от 03.09.2019 г.

1. F-Trader. Русифицированный американский терминал DasTraderPro (сайт разработчика). ОС — Windows, MacOS. Для торговли на западных рынках.

Во-вторых, WEB-терминалы:

1. F-Trader Web (DAS ActiveWeb Trader).
2. TRADERNET. По каким-то причинам Фридом Финанс вынес описание на отдельный сайт https://nettrader.ru/. Почему-то в одну систему сведены одновременно два разных терминала — собственно TRADERNET и Quik. При том, что у Quik есть версия как для настольных ПК, так и web-версия. Терминал простой, без излишеств, на сайте есть видеоуроки.

1. WEB-Quik.
2. FFINBroker. Собственная разработка Фридом Финанс.

В-третьих, для мобильных устройств:

1. iDASTrader. ОС — iOS.

1. DASTrader. ОС — андроид 8.0 и выше.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющих	Да
Доверительное управление активами	Да
Страхование акций	Нет
Бонусы и скидки	В индивидуальном порядке
Конкурсы	Да
Партнерская программа	Да

Работа с брокером

Ниже рассмотрю основные этапы работы с Фридом Финанс — открытие счета, пополнение и вывод средств, как получить демо-доступ.

Регистрация на официальном сайте

Как таковой регистрация на головном сайте не предусмотрена. Вход в личный кабинет и доступ к торговым программам предоставляется после подписания документов на открытие счета.

Инструкция по открытию счета

На сайте в головном меню войти Услуги/Брокерское обслуживание/Стать клиентом. Появилась форма.

Заполнить, отослать в Фридом Финанс. Счет открывают после подписания комплекта документов в офисах компании или после получения по почте.

Демо-счет

Демо-доступ дают после заполнения данных на этой странице сайта Фридом Финанс.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнение счета и вывод денег с него только безналичным путем банковским переводом. Перевод в рублях — на р/с Фридом Финанс в Альфа-Банке. Приказ о выводе можно подать электронным путем в торговой программе.

Предусмотрен срочный порядок вывода денег — если распоряжение о выводе брокер получил до 18:00, брокер исполняет перевод до 19:00 текущего дня. За срочный вывод комиссия Фридом Финанс составляет 0,5% от суммы вывода, в обычном порядке — 50 руб./поручение.

Техническая поддержка

Осуществляется в рабочее время с 10 до 19 ч. Обращения по телефону 8 (495) 783-91-73. Кроме выходных и праздников. Поддержка осуществляется как через московский офис, так и через региональные офисы. Адреса и контактные телефоны на странице сайта https://ffin.ru/about/company/contacts.php#form.

Плюсы и минусы компании

Отмечу плюсы компании:

1. Надежный брокер, лицензированный профессиональный участник фондового рынка.
2. Серьезность намерений на российском рынке подтверждена немаленькой суммой уставного капитала — 3 миллиарда рублей. Это позволяет выступать маркет-мейкером при проведении IPO.
3. 31 региональных офиса в России (помимо Москвы). Офис в Казахстане.
4. Доступ к американскому рынку — ICE, NASDAQ, LSE и др. с трансляцией бесплатной ежедневной аналитики.
5. Трансляция аналитики, новостей и инвестиционных идей как по российскому, так и по международным рынкам на регулярной основе. Легкий доступ на сайте компании.
6. Открытие индивидуального инвестиционного счета для физических лиц.
7. Большой выбор инвестиционных и торговых инструментов и услуг — от проведения IPO и доверительного управления до собственного магазина акций, с продажей акций по типу обычного интернет-магазина.
8. Выбор торговых терминалов — от десктопных и web до мобильных устройств на андроиде и iOS.
9. Отчетность на русском языке при работе с западными рынками.

Минусы (на мой взгляд):

1. Сбор 300 руб. за подключение Quik.
2. Не самая лучшая структура головного сайта ffin.ru. Не все продукты Фридом Финанс отображены, приходится искать через общий поиск в сети. Некоторые пункты меню работают некорректно. Если нужна конкретная информация, сложно ее найти. Если бы сайт оценивали по 5-ти бальной системе, поставил 3. Найти тарифы по работе на зарубежных рынках почти невозможно.
3. Не самая современная схема вывода денег с торгового счета — подписывать некие бумажные формы, которые надо в обязательном порядке представлять брокеру.
4. Ограниченные способы пополнения счета. Нельзя внести наличными.

Развод или нет

Фридом Финанс работает на российском рынке не один год.

Кроме простых брокерских услуг для физических и юридических лиц, занимается продвинутыми инвестиционными инструментами — IPO, собственный онлайн-магазин ценных бумаг (один из самых первых на нашем рынке), доверительное управление, персональный менеджер, ИИС. В карму Фридом Финанс в основном положительные отзывы клиентов.

Все это позволяет сделать вывод — Фридом Финанс точно не развод.

Реальные отзывы

Ниже отзывы трейдеров, обычных клиентов, которые часто те же трейдеры, сотрудников Фридом Финанс. Приводятся выдержки, отзывов на сегодня достаточно много в сети. Резюмируя массу отзывов, можно сказать, что большинство — это положительное мнение о работе с брокером

Трейдеров

Investfuture.ru.

Клиентов

Сайт smart-lab.ru.

Otzovik.ru.

Investfuture.ru.

Сотрудников

Ответы сотрудника Фридом Финанс на вопросы с сайта banki.ru.

Ресурс Pravda-sotrudnikov.ru.

Альтернативы

Фридом Финанс занимает устойчивое положение на российском рынке брокерских услуг, входит в белый список инвестиционных компаний России.

По набору услуг и инструментов можно сравнить со следующими брокерами и инвестиционными компаниями.

Заключение

Фридом Финанс — надежная инвестиционная компания, работающая на российском рынке. Особый интерес вызывает прямой доступ на западные площадки: головная компания — американская.

И судя по деятельности брокера, это направление самое близкое ей по духу. Один набор торговых программ чего стоит. Плюс сильная аналитика по западным рынкам, проведение IPO и комплексные продукты.

До свидания, читайте мои статьи, делитесь своим мнением в комментариях.

• Надежный лицензированный брокер
• Доступ к американскому рынку — ICE, NASDAQ, LSE
• Большой выбор инструментов и услуг
• Сумма уставного капитала — 3 млрд. рублей
• Открытие индивидуального инвестиционного счета для физ. лиц

Сегодня мы поговорим об инвестиционной компании «Фридом Финанс», которая активно работает на российском рынке. Одной из ключевых особенностей компании является то, что она «дочка» американской Freedom Finance. «Фридом Финанс» – один из немногих брокеров на нашем рынке, обеспечивающих прямой выход на американские и мировые биржи. А еще на отечественные — Московскую и Санкт-Петербургскую. Freedom Finance и Tradernet это одно и тоже.

Для удобства, в правом углу сайта Freedom Finance, можно выбрать русский язык.

Информация о компании

Группа компаний Freedom Finance, которая включает в том числе ООО «ИК Фридом Финанс», начала свою деятельность в России еще 11 лет назад. Эта группа, в свою очередь, является частью американского инвестиционного холдинга Freedom Holding Corp. Помимо России и США, холдинг работает в Украине, Казахстане, Киргизии, Узбекистане, Германии и на Кипре.

На заметку! Собственные активы холдинга – 350 млн. долларов, активы клиентов – порядка 1,3 млрд. В штате работает свыше 1000 сотрудников.

У группы Freedom Finance имеется рейтинг В-/ВотS&P, одного из тройки крупнейших рейтинговых агентств в мире. Российское Национальное рейтинговое агентство по итогам прошлого года включило «Фридом Финанс» в ТОП-5 компаний по количеству активных клиентов (т. е. совершающих регулярные операции на бирже).

Имеет много премий и наград, в том числе – от Санкт-Петербургской биржи.

Видео – Обзор брокера Freedom Finance

Инвестиционные и торговые инструменты

Инструменты торговли, предоставляемые Freedom Finance, с полным списком Московской биржи, включая основную секцию, срочный рынок, валюты. Санкт-Петербургская биржа — свыше 1000 инструментов американского рынка — акции, облигации, ADR.

Таблица. Информационное сопровождение.

Наименование	Основные сведения
Семинары и обучение	Вебинары, семинары, дистанционное обслуживание – на регулярной основе
Ежедневная аналитика	Да
Торговые идеи	На официальном сайте

Тарифы, условия обслуживания

С основными условиями и тарифами в «Фридом Финанс» вы можете ознакомиться из приведенной ниже таблицы.

Таблица. Тарифы и условия обслуживания в Freedom Finance.

Наименование	Краткое описание
Типы счетов	Доступно 5 типов счетов
Комиссия депозитария	На официальном сайте
Комиссия биржи	0,01% (фондовый рынок), 0,00154–0,5% (срочный рынок)
Комиссия брокера	На официальном сайте
Способы вывода/пополнения	Вывод: безналичным путем после подачи клиентом электронной заявки. В течение 30 дней клиент должен прислать в офис «Фридом Финанс» оригинал. Пополнение: в рублях — безналичный перевод на счет «Фридом-Финанс» в «Альфа-банке», в долларах США — безналичный перевод в National Settlement Depository.
Комиссия по сделкам внебиржевого рынка	В соответствии с тарифом, действующим у клиента.
Плата за вывод денежных средств	50 руб. при обычном выводе, 0,5% от суммы перечисления при срочном.
Плата за пользование терминалом	Бесплатно. При подключении Quik — разовый платеж 300 рублей.

Основные продукты «Фридом Финанс»

Ниже рассмотрены отдельные продукты Freedom Finance.

Структурные продукты компании

К таковым относится собственный интернет-магазин акций. Для магазина был создан отдельный сайт https://freedom24.ru/. Что характерно, это первый проект подобного формата, запущенный на российском рынке.

Обратите внимание! С клиентом, желающим купить акции, взаимодействуют исключительно онлайн. Вначале бесплатно открываются депозитарный и брокерский счет, подписание подтверждается с помощью СМС. Расплатиться можно банковской картой без комиссий (за исключением брокерской – 0,12% от суммы).

Кроме того, расплачиваться можно в личном кабинете через WEB-терминал. Но в таком случае, помимо брокерской комиссии, за каждую заявку дополнительно списываются 10 рублей. Отправлять заявки можно и в неторговое время, тогда деньги зачислятся на брокерский счет, но покупка произойдет после открытия биржи.

В интернет-магазине можно как покупать, так и продавать акции. Ответы на другие вопросы вы сможете найти на этой странице.

IPO

Компания оказывает полный спектр услуг в области андеррайтинга ценных бумаг, в том числе – SPO и IPO.

Собственное IPO было проведено компанией в 2019-м с размещением акций на Московской бирже. Объем – 50 млн. рублей. Если говорить конкретнее, «Фридом Финанс» в период 2018-2019 гг. провела на Московской и Санкт-Петербургской биржах IPO следующих компаний:

• ООО «Агрофирма Рубеж». Облигации. 250 млн. рублей;
• ООО «ЭкономЛизинг». Облигации. Объем 100 млн. рублей;
• АО «Банк Астаны». Акции. 619 млн. рублей;
• АО «Баст». Акции. 112 млн. рублей.

Кроме того…

1. Freedom Finance открывает и ведет ИИС. Удаленное открытие, управление посредством личного кабинета, персональный консультант, советы экспертов, вывод средств на банковскую карту.
2. Бесплатный выпуск ежеквартального журнала «Финансист». Заказать этот журнал с доставкой можно на странице https://ffin.ru/magazine/.

ПО и мобильная торговля

Прежде всего, это программное обеспечение для настольных ПК:

• QUIK для Windows. Самый популярный торговый терминал в России. Модульная система, каждый брокер настраивает все индивидуально в зависимости от задач и площадок, с которыми работает;

• F-Trader для Windows, MacOS. Это русифицированная версия американского терминала DasTraderPro, предназначенная для торговли на западных рынках.

Кроме того, это еще и WEB-терминалы:

• TRADERNET. Описание почему-то выведено компанией на отдельный сайт https://nettrader.ru/. По каким-то неизвестным причинам в одну систему вывели сразу 2 разных терминала – Quik и TRADERNET. При этом первый имеет как веб-версию, так и версию для ПК. Достаточно простой терминал, никаких излишеств, на сайте доступны разные видеоуроки;

• F-Trader Web (DAS ActiveWeb Trader);
• FFINBroker. Фирменная разработка компании «Фридом Финанс»;
• WEB-Quik.

Наконец, есть ПО для мобильных устройств:

• DASTrader. ОС — «Андроид 8.0» и выше;
• iDASTrader. ОС — iOS.

Дополнительные сервисы

Таблица. Дополнительные сервисы Freedom Finance.

Наименование сервиса	Наличие/доступность
Партнерская программа	Да
Конкурсы	Да
Бонусы и скидки	В индивидуальном порядке
Страхование акций	Нет
Доверительное управление активами	Да
Помощь управляющих	Да

Читайте также: Детальный обзор брокера LiteForex. Помимо того, вас наверняка заинтересует наша статья про Forex-брокера GRAND CAPITAL.

Как работать с брокером?

Ниже детально описаны основные этапы работы с Freedom Finance. В частности, мы рассмотрим процесс регистрации, открытие счета, пополнение и вывод денег.

Регистрация на сайте «Фридом Финанс»

Важно! На официальном сайте регистрация как таковая не предусмотрена. Войти в личный кабинет и получить доступ к торговым программам можно лишь после того, как будет подписан документ на открытие счета.

Открытие счета

На главном меню сайта выберите «Услуги», затем «Брокерское обслуживание» и «Стать клиентом». Перед вами появится такая форма.

Заполните ее и отошлите в компанию. Счет будет открыт после того, как вы подпишите комплект документов – после получения по почте или непосредственно в офисе Freedom Finance.

Демо-счет

После того как вы заполните все поля на этой странице, вам предоставят демо-доступ.

Как пополнять и выводить средства?

Вывод и снятие средств доступно только безналичным путем на банковскую карту. Рублевый перевод – на р/с Freedom Finance в «Альфа-Банке». В торговой программе можно подать приказ о выводе денег электронным путем.

На заметку! Деньги можно вывести в срочном порядке, если брокер получит распоряжение о выводе до 18:00, то выполнит перевод до 19:00 того же дня. Комиссия за срочный вывод составляет 0,5% от суммы, за обычный – 50 рублей за операцию.

Служба поддержки

Техподдержка работает с 10:00 до 19:00. Связаться с оператором можно по телефону 8 (495) 783-91-73 каждый день, за исключением выходных и праздников. Что характерно, поддержка клиентов осуществляется как через столичный офис, так и через региональные офисы «Фридом Финанс». Заказать бесплатную консультацию по услугам и продуктам можно на странице https://ffin.ru/about/company/contacts.php#form.

Отзывы о компании Freedom Finance

Ниже приведены отзывы обычных клиентов, трейдеров и сотрудников «Фридом Финанс». Вообще, отзывов в Интернете достаточно много, и если провести анализ, то можно сделать вывод: в большинстве своем это положительные мнения о работе с брокером.

Отзывы трейдеров

Отзывы клиентов

Отзывы сотрудников

Есть ли альтернатива?

«Фридом Финанс» занимает лидирующие позиции на российском рынке брокерских услуг, компания находится в белых списках инвестиционных компаний. По перечню инструментов и услуг ее можно сравнить со следующими ИК и брокерами.

Таблица. Надежные российские брокеры.

Название	Плюсы	Минусы	Рейтинг
Finam.ru	Самый надежный	Комиссии	8 из 10
Открытие	Низкие комиссии	Навязывание услуг	7 из 10
БКС	Самый технологичный	Навязывание услуг	7 из 10
Кит-Финанс	Низкие комиссии	Устаревшее ЛК и ПО	6,5 из 10

Видео – Как открыть счет в Freedom Finance?

Freedom Finance Europe — европейский брокер, зарегистрированный в Республике Кипр, с 250 тыс клиентов в ЕС, Украине, Беларуси и Казахстане. Входит в состав международного холдинга Freedom Holding Corp (США), деятельность которого регулируется Американской комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).

• Официальный сайт европейского подразделения*: freedom24.com
• Страница брокера для Беларуси: freedom24.com/buy-stocks-from-belarus
• Юридическое название: Freedom Finance Europe Ltd (страница компании на сайте комиссии по ценным бумагам Кипра)
• Лицензия 275/15 от 20/05/2015 в CySec (комиссия по ценным бумагам Кипра)
• Регуляторы: CySec (Кипр), BaFin (ФРГ) и SEC (США)
• Договор оферта: freedomfinance.eu/documents
• Офисы европейского Freedom открыты в Лимасоле, Берлине, Мадриде, Афинах и Варшаве
• Кредитный рейтинг от S&P Global Ratings В-
• Вклады клиентов застрахованы в Investor Compensation Fund на сумму до 20 000 €.

* Помимо европейского (Кипр), есть еще подразделения в: Казахстане, Украине, России (с 2022 выведено из холдинга и называется «Цифра брокер»).

На дату публикации это единственный брокер, у которого удаленно можно открыть счет гражданину Беларуси*, с доступом на международные рынки.

* У граждан Беларуси, проживающих за границей, есть возможность открытия счета у других брокеров. Статья о всех возможных вариантах с паспортом РБ, а также о налогах и других нюансах «У каких брокеров можно открыть счет белорусу».

В течение одного месяца после регистрации новые клиенты резиденты Беларуси обслуживаются по тарифу Promo. Это значит, что вы можете без комиссии пополнять счет с карты (в дальнейшем будет 2,5%), а также приобретать акции и ETF на международных рынках.

Необходимые документы

Открытие проходит полностью онлайн, процесс полностью автоматизирован. Их документов вам понадобятся:

• email
• телефон
• паспорт
• вы сами (селфи)
• документ, подтверждающий адрес (подходит выписка с любого белорусского банка)

Пошаговая инструкция со скриншотами

Начать регистрацию можно на телефоне, ноутбуке или ПК, но с шага №6 надо продолжить с приложения в смартфоне — для прохождения верификации.

1. Ссылка для регистрации именно в европейском Freedom Finance https://freedom24.com/.

Если у вас появится экран с выбором «Страны открытия» — выберите Европа.

Введите ваш Email и пароль.

Как белорусу открыть счет у брокера и начать инвестировать в 2023 году, в условиях санкций. На основе своего опыта рассказываю, какие варианты еще доступны с белорусским паспортом, и какие есть нюансы.

Подписывайтесь на наш телеграм-канал @FinBel, чтобы не пропустить интересные статьи и новости по финансам в РБ.

2. Введите мобильный телефон (белорусский или другой страны, выберите нужную по нажатию на флажок) в международном формате +375ХХ-ххххххх

3. Придет SMS на указанный номер, введите 6-значный код.

4. Выберите открытие на физлицо и нажмите продолжить.

5. Откроется страница со ссылками на магазины приложений (Appstore, Play Market и Appgallery), также ссылку пришлют вам в SMS.

6. Установите приложение «Freedom24 by Freedom Finance‬», и запустите его.

7. Нажмите «Войти» и введите ранее указанные вами Email и пароль.

8. После входа вас попросят ввести 4-значный пин-код, для защиты входа в приложение. Готово, вы открыли Демо-счет (не одобренный).

9. Далее вы увидите экран с котировками, жмите «Открыть торговый счет» внизу экрана

10. Откроется экран с вопросами:

• Страна налогового резидентства — страна, где вы живете и платите налоги. Страны в списке по-английски, Беларусь — Belarus
• Индивидуальный номер налогоплательщика — в Беларуси это УНП физлица (как его узнать, я писал здесь)
• Пункты «Я не помню свой номер», «Я налоговый резидент США», «Я или члены моей семьи…» — пропускаем (оставляем неактивными), если это так. Если нет — активируйте. Жмите продолжить

11. Оставляем активными пункты «Подтверждаю корректность введенных данных» и «Я прочитал и согласен..». Ниже представлены основные документы и договоры — можете ознакомиться.

12. Введите свой телефон и нажмите подтвердить, если согласны открыть счет. Придет еще одно SMS. Введите полученный код — это будет являться вашей подписью.

13. Начать верификацию

14. Подтверждение личности — жмите «Продолжить». Последовательно, вам надо будет сделать три действия:

1. Удостоверение личности — сфотографируйте последний разворот паспорта с вашим фото, либо ID карту или загранпаспорт (если у вас новые биометрические документы)

1. Селфи — тут надо будет покрутить головой на камеру. Это для того, чтобы никто не мог зарегистрировать вас без вашего ведома
2. Подтверждение адреса. Загрузите документ, подтверждающий ваше место жительства, не старше 6 месяцев, где указаны адрес и ваша фамилия. Например:

• самый простой вариант: выписка с банковского счета — можно сделать в интернет-банкинге, главное, чтобы был ваш адрес и фамилия

Для примера: в приложении Альфа-Банка это делается так: заходите в ваш счет (любой валюты, с любым балансом, с картой или без) и нажимаете «Выписка по счету» и скачать выписку. В документе формата PDF с синей печатью будут указаны ваше ФИО и адрес — то, что нужно. Смотрите скриншоты ниже.

В других банках все по аналогии. Если возникли трудности, обратитесь в онлайн-поддержку банка.

• справка о месте жительства и составе семьи, с синей печатью — выдает исполком / расчетный центр / сельсовет
• жировка, если там указана именно ваши ФИО и адрес (не супругов и других членов семьи)
• прописка из паспорта — не подходит

После отправки документов необходимо подождать автоматической проверки — обычно в течение дня приходит подтверждение. Все документы появляются в личном кабинете в разделе «Документы».

Видео инструкция:

Анкета

Далее вас попросят заполнить анкету для заполнения экономического профиля.

Заполняйте честно, как есть, эта анкета требуется для соблюдения европейского законодательства. Приведу список вопросов для ознакомления:

• Опыт на фондовом рынке
• В какие финансовые инструменты Вы уже инвестировали?
• Ваше образование
• Цели инвестирования
• Предположительная продолжительность инвестиций
• Предположительная частота торговых операций
• Начальный размер инвестиций за первый год
• Ожидаемый оборот по счету
• Ваш годовой доход
• Совокупная оценка располагаемых денежных средств и ликвидных активов
• Источник средств
  • Заработная плата
  • Накопления
  • Наследство
  • Инвестиции
• Название и адрес работодателя
• Страна, откуда будет пополняться счет
• Страна, куда будут выводиться денежные средства
• Вы или Ваши родственники связаны с публичными политическими персонами?
• Количество иждивенцев

Если есть вопросы, пишите в комментариях или на почту vladisfin@yandex.by

Пополнение и вывод в Беларуси

1. Пополнить можно с валютной или рублевой карты*. Банки, с карт которых проходили зачисления (уточняйте перед пополнением у брокера): БНБ, Приорбанк, Технобанк, Белгазпромбанк, МТБанк, Паритет, Альфа-Банк, Беларусбанк.

* В течение одного месяца после регистрации в Freedom24, новые клиенты обслуживаются по тарифу Promo. Это значит, что вы можете без комиссии пополнять счет с карты  (в дальнейшем будет 2,5%), а также совершать сделки акции и ETF на международных рынках.

1. Банковским SWIFT переводом из неподсанкционного белорусского банка. Банки, из которых проходили переводы (уточняйте перед пополнением у брокера) + комиссия на 07.02.2023:
   1. БНБ банк — только EUR, комиссия 1,5% но минимум 36 EUR
   2. БСБ — USD/EUR, комиссия 1,7% но минимум 90 BYN
   3. Технобанк
      1. USD — 100 USD + 2%
      2. EUR — 55 EUR + 1%

По истечении месяца, клиентов переводят на тариф Smart — по умолчанию валюта EUR, но можно изменить на USD по запросу. Рекомендую это сделать, если пополнения в USD, а основные сделки на биржах США.

Пополнение в приложении Меню > Пополнить > Банковской картой или банковским переводом. Пополнять можно только со своих карты и счетов.

Для пополнения картой понадобится номер карты, срок действия и CVC код.

При пополнении можно увидеть пометку: «К оплате принимаются карты, выпущенные банками Евросоюза. Если ваш банк не из ЕС, пополните счет банковским переводом.», а также может появиться ошибка «Fraud suspicion». Это случается из-за того, что не всегда верно автоматически определяется банк-эквайер. В этом случае перезайдите в аккаунт, и повторите попытку. Также помогает удаление привязанной карты и повторное добавление. В итоге пополнения проходят, но не забывайте использовать карты только неподсанкционных белорусских банков.

Без предоставления источника происхождения средств европейское законодательство позволяет пополнение счета до 25,000 EUR. Свыше этой суммы понадобятся письменное подтверждение, откуда у вас деньги: выписка со счета с приходами зарплаты или гонораров от клиентов, договор о продаже дома или получения наследства и др.

Как выводить

Выводить деньги можно только на банковский счет открытый на ваше имя. На карту вывести нельзя.

Чтобы сделать заявку на вывод, в приложении зайдите в: Меню > Неторговые поручения > Вывод денег.

Надо указать сумму вывода и реквизиты банка:

• IBAN номер счета
• SWIFT вашего банка
• Название банка
• Получатель (это вы)
• Банк-корреспондент (уточнять в своем банке)

На дату публикации выводы проходили:

1. в белорусские БНБ, Приорбанк, Технобанк, БСБ;
2. в иностранные банки. Проверял вывод в грузинский Bank of Georgia, TBC;
3. финтех сервисы — Wise, Paysera и др.

Регистрация в Нацбанке

Если являетесь резидентом Беларуси, перед пополнением счета белорусское законодательство требует регистрации валютного договора на сайте Нацбанка. Подробнее о том, кто является и не является валютным резидентом — ссылка.

Где взять договор? Можно просто сделать запрос в поддержку с указанием что для Нацбанка РБ, и вам вышлют все необходимые документы.

1. Актуальная версия на английском — на сайте freedomfinance.eu/documents
   1. Перевод оферты на русском языке с подписью.pdf  — может понадобится в банке при отправке SWIFT
2. Подтверждение того, что вы приняли договор оферту Заявление о присоединении, с синей печатью и вашей SMS-подписью: на сайте Freedom24.com в разделе Кабинет > Документы > Заявление о присоединении. Можно попросить версию на русском языке и тоже с печатью, в поддержке.

1. Пошаговая инструкция, как зарегистрировать валютный договор в Нацбанке, в виде PDF файла. Данные для европейского Freedom:
   1. тип 003 (инвестиции)
   2. подтип 00305 (перечисление денег брокеру)
   3. контрагент: статус — брокер, страна — Кипр, наименование — Freedom Finance Europe Ltd
   4. идентификационный номер контрагента — HE324220
   5. номер договора — номер вашего аккаунта (указан вверху заявления и в приложении, как номер счета)

Комиссии и тарифы

В течение 30 дней после регистрации новые клиенты обслуживаются по тарифу Promo, по которому комиссии:

• за пополнение счета с карты 0%
• за сделки с акциями и ETF на международных рынках 0%.

По истечению 30 дней комиссии на тарифе SMART IN USD:

• за пополнение с карты 2,5%, пополнение переводом SWIFT без комиссии
• сделка с акциями и ETF — 2$ + 0,02$ за акцию

Страница с тарифами https://freedom24.com/anketa/price

Где хранятся купленные бумаги?

По информации с сайта freedom24.com:

• бумаги с американских бирж — в депозитарии компании Vision Financial Markets LLC, которая является участником центрального американского депозитария Depository Trust Company Member Directories (DTC)
• с европейских — у вышестоящих брокеров, которые хранят в центральном депозитарии Euroclear

>> Регистрация в Фридом Финанс Кипр

О налогах и других нюансах читайте  в этой статье.

Как начать формировать свой портфель, какие книги и статьи прочесть, как вести учет в Гугл-таблице и какие Телеграм-каналы почитать — почитайте мою большую статью «Как начать инвестировать в Беларуси».

Остались вопросы, или можете дополнить? Пишите в комментариях, без регистрации.

С уважением, Владислав.

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Подпишитесь на наш Telegram канал о личных финансах в Беларуси.