Возможности и преимущества Телебанка от Минбанка: как подключить интернет-банкинг

Если нравится – подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Специалисты Бробанк.ру рассказывают о важности SMS-банкинга.

Содержание:

1. СМС-банкинг: что это такое
2. Функционал сервиса SMS-банкинг
3. Способ подключения услуги

СМС-банкинг: что это такое

Чаще всего считается, что СМС-банкинг – это электронный сервис, с помощью которого происходит оперативное оповещение клиента обо всех финансовых операциях, происходящих с его банковским счетом. Уведомление производится через передачу SMS-сообщения на мобильный номер, который привязан к договору по оказанию услуг.

Услуга СМС-банкинг привязывается к расчетным счетам и картам клиента. Как только происходит любое движение денежных средств по счета, пользователь сразу же получает уведомление на телефон о проведенной транзакции. Сообщение придет по поводу любой операции:

• покупки с помощью карты;
• перевода средств;
• снятии наличных;
• оплате услуг.

Огромным преимуществом сервиса является простота подключения. Для этого не требуется устанавливать специальное программное обеспечение. Услуга подключается к любому мобильному телефону.

Услуга СМС-банкинг привязывается к расчетным счетам и картам клиента. Как только происходит любое движение денежных средств по счета, пользователь сразу же получает уведомление

Функционал сервиса SMS-банкинг

В практическом смысле функции у СМС-банкинга намного шире, чем простое уведомление пользователей и поступлениях или снятии денежных средств с карты или счета.

Услуга SMS-банкинг открывает пользователям банковских карт и расчетных счетов большой спектр возможностей:

1. Благодаря сервису клиент может о движении финансовых средств по счетам. Пользователи могут узнать о поступлении денег, о расходах, которые понес клиент от покупок в магазинах или снятиях наличных в банкомате.
2. Услуга позволяет обеспечить безопасность банковской карты. На телефон клиента придут сообщения о любых операциях, совершенных по счету. Если сам пользователь их не производил, у него есть возможность заблокировать карту.
3. Сервис удобен для тех, у кого есть действующие кредитные договора в банке, обслуживающем карту. SMS-оповещение напомнит о необходимости внести минимальный платеж в установленный срок.
4. С помощью услуги пользователь в любой момент может узнать состояние своего лицевого счета, остаток денежных средств. Кроме того, отправив смс с запросом в банк, можно узнать о последних операциях. Информация направляется в виде отчета.
5. SMS-банк позволяет клиентам переводить платежи в любую организацию, оплачивать счета, вносить денежные средства за доступ в интернет или сотовую связь.

Услуга SMS-банкинг открывает пользователям банковских карт и расчетных счетов большой спектр возможностей

Сервис значительно упрощает жизнь клиентам банка, избавляя их от необходимости посещать офисы, стоять в очередях.

Способ подключения услуги

Для подключения сервиса SMS-банкинг не требуется дополнительных расходов или загрузки нового программного обеспечения. Сделать это можно в любой момент, самостоятельно следующим образом:

1. После того как произойдет успешная регистрация, на номер мобильного телефона пользователя будет направлен SMS с кодом подтверждением. Он будет использоваться в качестве пароля для входа в систему. Регистрация можно производить как на личный номер телефона, так и на корпоративный.
2. В меню интернет банка выбрать услугу SMS-банкинг, ввести свой номер телефона и нажать кнопку «Подключить». В ряде банков услуга бесплатная, в других –за нее сразу будет списана абонентская плата. Некоторые банки предоставляют услугу бесплатно в течение нескольких месяцев, а затем также начинают взимать за нее ежемесячную плату.

Если вы не пользуетесь интернет-банком, то подключение услуги доступно несколькими альтернативными способами:

1. Клиент может самостоятельно обратиться в офис банка, держателем карты которого он является. При себе нужно иметь паспорт и пластиковую карту. Услуга подключается через оператора.
2. Через устройства самообслуживания.
3. Обратившись к специалистам банка по телефону горячей линии. При обращении потребуется назвать паспортные данные, номер карты и кодовое слово. Его клиент устанавливает при заключении договора на пользование счетом.

Чаще всего финансовые организации подключают услугу сами при оформлении договора. При необходимости от сервиса пользователь может отказаться самостоятельно.

Для подключения сервиса SMS-банкинг не требуется дополнительных расходов или загрузки нового программного обеспечения

Услуга предоставляется на платной основе. То, сколько стоит SMS-банкинг, зависит от тарифов банковского учреждения. В среднем стоимость оплаты варьируется от 30 до 60 рублей в месяц. Есть банки, которые предлагают несколько вариантов тарифов: бесплатный эконом и базовый. Именно так работает Сбербанк, где SMS-оповещения о пополнениях счета и списании средств с карты приходят лишь в платном пакете за 59 рублей в месяц.

Подключение услуги SMS-банкинг – это не только удобство, но и гарантия безопасности. Благодаря сервису очень просто предотвратить незаконное использование карты, вовремя выявить попытку снятия денег с вашей карты. Уведомление на мобильный телефон сразу же сообщит о попытке мошенников воспользоваться чужими средствами.

51 Время прочтения 2 мин Просмотры 3.4K Блог компании Банк24.ру Приветствуем, жители Хабра! Мы продолжаем обзор возможностей нашего интернетбанкинга для мобильных устройств. Ранее мы уже рассказывали о приложениях для нашего интернет-банка на iPhone и Android. Сегодня мы продолжаем и поведаем вам еще о двух обликах нашего интернет-банка.

SMS-Банкинг

SMS-Банкинг — это программа, позволяющая с вашего мобильного телефона круглосуточно оплачивать услуги, которыми вы повседневно пользуетесь без подключения к сети Интернет. Чтобы начать работать, вам достаточно установить программу «МИГ24» на ваш мобильник. Примечательна эта система тем, что платежи проводятся моментально и без комиссий, что позволяет экономить деньги. Ключевая особенность приложения SMS-Банкинг заключается в том, что с ним можно работать без подключения к Интернету. За каждую отправленную СМС нужно платить оператору сотовой связи. Итак, SMS-Банкинг может:

1. Совершать перевод между счетами.
2. Пополнять баланс мобильного телефона.
3. Платить за Интернет и телевидение.
4. Платить за услуги хостинг-провайдеров и телефонии.
5. Совершать переводы в пользу других компаний.
6. Получать информацию об остатке средств на счете и просматривать список последних операции.

Интерфейс приложения

Не пугайтесь черного цвета, все зависит от выбранной темы вашего мобильного телефона 🙂 В данном случае приведены скриншоты Nokia 5530 Express Music.

Вход в SMS-банкинг и выбор платежа

Для входа указываем пароль, далее система отображает главное меню, в котором представлен функционал системы. В разделе «Платежи» отображаются ваши шаблоны платежей — те компании, в адрес которых вы уже совершали платеж. Для создания нового шаблона, нужно выбрать «Мои платежи».

Совершение платежей

Рассмотрим оплату за сотовый телефон. Выбираем шаблон, в нашем случае «МТС», указываем сумму и с какого счета выполнять оплату, далее проверяем номер телефона (т.к. мы уже совершали платеж система сохранила номер телефона в шаблоне), жмем кнопку «Оплатить». После чего приложение отправляет SMS в банк и ваш платеж будет незамедлительно обработан. Все платежи, совершаемые через мобильные устройства (iPhone, Android, SMS) в Интернет-банке выделяются специальной иконкой (на скриншоте справа):

Информация по картам и счетам

Также с помощью SMS-приложения вы можете посмотреть информацию по своим картам и счетам.

Какой телефон поддерживает приложение?

Это java-приложение, которое работает на любых телефонах с поддержкой java. Подробнее о подключении вы можете прочитать на нашем сайте в разделе SMS-Банкинг.

Мобильная версия Интернет-банка

https://my.bank24.ru — это адрес нашего мобильного интернет-банка, доступный с любой модели коммуникатора и сотового телефона, имеющего выход в интернет. В мобильном банке доступны все базовые функции интернет-банка Множество прочих услуг: QIWI Кошелек, WebMoney Сетевой процессинг, ЯндексДеньги, оплата услуг интернет-магазинов, хостинг провайдеров, IP-телефонии, охранных услуг, услуг образования Для быстрых платежей, вы можете создавать свои шаблоны. В pda-версии Интернет-банка не доступен наш финансовый сервис Транжира, о котором мы писали ранее, тем не менее все ваши платежи будут учитываться им. Для перехода в мобильную версию Интернет-банка воспользуйтесь qr-кодом:

Современные мобильные телефоны позволяют разговаривать, общаться в социальных сетях, просматривать видео и делать много других полезных и интересных вещей. Они также могут использовать СМС банкинг. Смартфон даёт возможность управлять движением средств, просматривать отчёты о проведённых транзакциях, позволяя контролировать расчётный счёт. Чтобы использовать, нужно разобраться, как работает СМС банкинг, что это такое и как его подключить.

Содержание

Что такое СМС-банкинг

Владелец счёта через СМС-сообщения получает информацию о каждом движении по счёту, контролирует состояние счёта, знает остаток, проведённые операции.

Находясь в любом месте, клиент получает и отправляет сообщения, распоряжается средствами, получает информацию о счёте, выполненных транзакциях. Для сообщений банком используется один номер. Когда приходят СМС, пользователь знает, что им можно доверять.

Использование СМС банкинга на телефоне позволяет выполнять основные операции на счёте:

1. Оформлять покупки со счёта, привязанной банковской карты.
2. Выполнять денежные переводы на карточки, расчётные счета.
3. Обеспечивать возможность снятия наличных.
4. Делать покупки, оплачивать услуги.

СМС банк использует привязку расчётных счетов, банковских карточек клиента. Для него нет необходимости в специальном программном обеспечении. Сильной стороной СМС банкинга является простота подключения, использования.

Функциональные возможности сервиса

В различных банковских организациях особенности СМС банка отличаются. В большинстве случаев доступен функционал:

1. Взяв кредит в банке, можно погашать без необходимости приходить в отделение банка. Достаточно указать сумму, дать распоряжение о переводе в счёт оплаты.
2. Осуществляется полный контроль за приходом, расходом средств. В каждом отдельном случае должно приходить сообщение. Если пользователь не одобряет выплату, ему даётся возможность выразить несогласие и отменить платёж.
3. Банк регулярно предлагает акции, бонусы для своих клиентов. Пользователь вовремя получает информацию о них, а также о предложениях партнёров банка, которые могут заинтересовать.
4. С помощью СМС банкинга пополняют баланс мобильного телефона.
5. Если клиент в определённый момент захочет получить отчёт о последних операциях по счёту, он может послать об этом запрос. Вся необходимая информация будет предоставлена в кратчайшие сроки.
6. Если используется кредитная карта, в любой момент получают информацию о кредитном лимите.
7. Доступна величина остатка на банковском счёте.
8. Если была утеряна банковская карточка, можно с помощью телефона прекратить операции, заблокировав её. Если карта найдена, можно с помощью телефона проводят разблокировку.
9. С телефона оплачивают коммунальные услуги, оплачивают интернет.
10. При оплате кредита через СМС банкинг получают информацию о дате, сумме предстоящего платежа.

Использование SMS banking позволяет комфортно управлять средствами, гарантирует полную безопасность транзакций. В некоторых банковских учреждениях предоставляются также другие услуги. Например, даётся возможность пополнять транспортную карту, перечислить деньги в благотворительный фонд. Чтобы полноценно использовать, нужно знать функционал банкинга, что это такое и как выполнять каждое действие с помощью СМС сообщений.

Как подключить услуги

Чтобы подключить SMS банкинг, можно использовать следующие способы:

1. Нанести визит в отделение банка. При этом берут с собой паспорт и банковскую карточку. Это наиболее простой способ того, как подключают СМС банкинг.
2. Подключение доступно при использовании личного кабинета на официальном сайте банковского учреждения.
3. Для этой цели можно воспользоваться платёжным терминалом или банкоматом.
4. Банковское учреждение предусматривает возможность подключения SMS банкинга при обращении в службу поддержки. Оператор установит личность звонившего, задав ему дополнительные вопросы. Требуется назвать номер банковской карты, привести свои паспортные данные, сказать кодовое слово, указанное в договоре с банковским учреждением.

После того, как оформление будет завершено, клиент сможет в полной мере пользоваться возможностями интернет-банкинга.

Важно! В процессе регистрации нужно подтвердить принадлежность используемого телефона клиенту. Для этого на него будет прислано сообщение с проверочным кодом. При регистрации в личном кабинете нужно ввести полученную комбинацию в предназначенное для этого поле. При выполнении регистрации по телефону код нужно будет сообщить банку устно.

Подключение СМС банкинга может быть платным или бесплатным в зависимости от правил, банка. СМС-сообщения также могут быть платными. Перед оформлением подключения СМС банкинга клиент должен уточнить в банке условия. В большинстве случаев за предоставление услуги взимается ежемесячная абонентская плата 30-60 руб. в месяц.

Активация рассматриваемой услуги предусмотрена в договоре, который заключён с банком. В таком случае не потребуется разбираться в том, как подключить SMS-банкинг.

Использование СМС банкинга — услуга недорогая, но удобная для клиента. После несложной активации SMS banking предоставляет возможность комфортно управлять счётом, обеспечивает безопасность выполнения транзакций.

В эпоху современных технологий дистанционное банковское обслуживание стало привычным и удобным инструментом, который экономит время клиентов. Одной из самых популярных услуг дистанционного обслуживания остается СМС-банк. Он дает возможность направлять запросы в банк и распоряжаться деньгами через СМС-сообщения.

Что такое СМС-банк?

СМС-Банкинг — дистанционный вид банковского обслуживания, когда клиент получает информацию и отправляет запросы по СМС и push-сообщениям. Благодаря СМС-банку клиент получает самую актуальную информацию по карте и совершает базовые операции с ее использованием через телефонные сообщения, не расходуя время, не обращаясь в офис банка.

Все сообщения от банка-эмитента карточки приходят и направляются на один и тот же короткий номер. Например, в Сбербанке это номер 900. Смс-сообщения на такой номер тарифицируются по стандартному тарифу либо плата не взимается.

Что может СМС-Банк?

Возможности СМС-банка весьма обширны с учетом того факта, что клиенту нужен только телефон для совершения каких-то операций. Самыми распространенными услугами можно назвать:

• Совершение переводов внутри своего банка по номеру карты или телефона
• Оплата мобильного телефона
• Оплата коммунальных платежей
• Получение актуальной информации по счету карты о пополнениях, списаниях и любых других транзакциях, которые происходят по карте. Благодаря подключенному СМС-банку клиент получает СМС-сообщения с уведомлением о каждой операции.
• Блокировка карты через специальный запрос по СМС. Это позволит моментально заблокировать карту в случае утери или кражи и др.

Как подключить СМС-Банк?

СМС-Банк можно подключить несколькими способами. В разных банках могут быть свои варианты, но обычно СМС-банк подключается 3 основными способами:

1. В банкомате или терминале
2. В отделении банка
3. По телефону горячей линии

Например, Сбербанк России предлагает потенциальным клиентам 4 варианта подключения. Рассмотрим каждый из них более детально.

Подключение в терминале или банкомате

Для этого нужно вставить карточку в устройство, ввести ПИН-код и выбрать на экране монитора нужный раздел — «Информация и сервисы» — «Подключить СМС-банк».

Далее клиенту предложат выбрать подходящий тариф. В Сбербанке есть платный и бесплатный тариф. Лучше выбрать первый полноценный СМС-банк, чтобы пользоваться всеми преимуществами дистанционного обслуживания.

Последним шагом станет подтверждение подключения СМС-банка. Когда услуга будет подключена, клиент получит об этом соответствующее уведомление с номера 900.

Подключение СМС-банка по телефону

Для этого нужно позвонить на горячую линию Сбербанка по номеру 88005555550 и сообщить сотруднику о своем желании подключить СМС-банк.

После идентификации клиента (сообщение персональных данных и кодового слова) сотрудник контакт-центра подключит СМС-Банк самостоятельно.

Когда услуга будет подключена, клиент получит об этом соответствующее уведомление с номера 900.

Подключение в офисе банка

В отделении тоже можно подключить СМС-банк. Для этого нужно обратиться к любому сотруднику банка с паспортом. На месте он за считанные минуты подключит услугу к номеру телефона, который привязан к карте.

Подключение через интернет-банк

Подключить СМС-банк можно в личном кабинете интернет-банка. Для этого нужно авторизоваться в системе и выбрать раздел «Настройки» — «Мобильный банк».

Далее нужно выбрать подходящий вам тариф из предложенных банком и нажать кнопку «Подтвердить».

Примерные смс-команды на примере Сбербанка

Разберем самые популярные СМС-запросы, которые можно применить в Сбербанке для полноценного обслуживания через СМС-банк.

Популярные команды в Сбербанке	Код команды
Проверить баланс карты	«Баланс» или «Баланс ХХХХ» (ХХХХ – последние 4 цифры номера карты). Если у вас всего 1 карта в Сбербанке, достаточно отправить 1-е сообщение. Если нужно проверить баланс конкретной карты из 2 или 3, нужно ввести последние 4 цифры ее номера.
Узнать баланс бонусов Спасибо	«Спасибо» или «Спасибо ХХХХ» (ХХХХ – последние 4 цифры номера карты)
Последние 10 операций по карте	«История» или «История ХХХХ» (ХХХХ – последние 4 цифры номера нужной карты)
Сумма минимального обязательного платежа по кредитной карточке	«Долг»
Перевод клиенту Сбербанка по номеру телефона	«Перевод 9ХХХХХХХХХ 1000» (Х – номер телефона получателя без +7/8, 1000 – сумма перевода)
Перевод денег клиенту Сбербанка по номеру карты	«Перевод ХХХХХХХХХХХХХХХХ 1000» (Х – номер карту получателя, 1000 – сумма перевода в рублях)
Перевод  между своими картами	«Перевод ХХХХ ZZZZ 1000» (ХХХХ – последние 4 цифры карты отправления, ZZZZ – последние 4 цифры карты получения, 1000 – сумма перевода)
Оплата своего мобильного телефона	«100» (100 – сумма для оплаты мобильного телефона)
Оплата чужого мобильного телефона	«9ХХХХХХХХХХ 100» (Х – номер телефона получателя без +7/8, 100 – сумма платежа)
Блокировка карты по причине утери	«ХХХХ 0» (ХХХХ – последние 4 цифры карты, 0 – код операции)
Блокировка карты по причине кражи	«ХХХХ 1»  (ХХХХ – последние 4 цифры карты, 1 – код операции)
Блокировка карты потому что оставлена  в банкомате	«ХХХХ 2» (ХХХХ – последние 4 цифры карты, 2 – код операции)
Блокировка карты по любой другой причине	«ХХХХ 3» (ХХХХ – последние 4 цифры карты, 3 – код операции)

Клиенту Сбербанка и других организаций нужно помнить, что в каждом банке есть собственные ограничения и лимиты по сумме операций через СМС-Банк. Это нужно для безопасности личных средств клиента на тот случай, если телефоном завладеет злоумышленник.

Сколько стоит СМС-банк в разных банках?

Услуга СМС-банка в разных кредитных организациях варьируется от 0 до 89 рублей в месяц и выше. Средняя стоимость составляет 60 руб. Такая разница в стоимости обслуживания СМС-банка обуславливается тарифами. Даже в одном и том же банке у разных карт может быть разная стоимость СМС-банка. В таблице представлены популярные банки и указана стоимость СМС-банка в каждом из них.

Банк	Стоимость СМС-Банка
Сбербанк	60 руб. начиная с 3-го месяца
Тинькофф Банк	59 руб.
ВТБ	59 рублей со 2-го месяца
Газпромбанк	59 рублей с 4-го месяца
Россельхозбанк	59 рублей в месяц. По зарплатному и социальному тарифам по 10 руб.
Банк Открытие	59 руб. ежемесячно
Райффайзенбанк	60 руб. с 3-го месяца
Хоум Кредит банк	59 руб. ежемесячно
Альфа-Банк	59 руб. со 2-го месяца

СМС-Банк — популярный вид мошенничества

Огромное количество клиентов банка подвергается мошенничеству через СМС-банк. Схема простая — человеку отправляют сообщение со ссылкой на вредоносное программное обеспечение. Как только человек переходит по ссылке со своего телефона, он получает вирус на свой мобильный.

Этот вирус способен отправлять запросы по СМС в банк и блокировать их отображение на экране мобильного телефона. Владелец карточки и гаджета даже не будет знать о совершении каких-либо действий с его деньгами, пока не проверит баланс в банкомате.

Чтобы обезопасить себя, нужно пользоваться антивирусом и не переходить по ссылкам от неизвестных людей.

Каждому держателю пластикового продукта «Беларусбанка» доступна возможность проведения различных операций со своей платежной карточкой в формате удаленного доступа – через СМС-банкинг. Чтобы операция прошла успешно, владельцу счета понадобится мобильный телефон и сим-карта одного из трех действующих на территории Республики Беларусь операторов: МТС, Velcom или life:). Обо всех нюансах подключения СМС-банкинга от «Беларусбанка» — в этом материале.

Подключаем услугу через интернет-банкинг

Если вы уже зарегистрированы в интернет-банкинге «Беларусбанка», то сделать это можно буквально за несколько минут, даже не покидая стен собственного дома.

1. Для этого войдите в личный кабинет и обратитесь к разделу «Счета с карточкой».

2. Выберите «Дополнительные услуги».

3. Система предложит вам функциональный перечень, среди которых также будет нужная нам опция – «SMS-банкинг». Как правило, она идет второй по счету.

4. Нажмите на кнопку «Регистрация».

5. Изучите предложенный вам договор на оказание услуги SMS-банкинг и согласитесь со всеми предложенными условиями.

6. Выберите нужную платежную карту и номер телефона, к которому будете подключать смс-банкинг. Не забудьте указать международный код 375 перед остальными цифрами своего номера.

Как белорусу открыть счет у брокера и начать инвестировать в 2023 году, в условиях санкций. На основе своего опыта рассказываю, какие варианты еще доступны с белорусским паспортом, и какие есть нюансы.

Подписывайтесь на наш телеграм-канал @FinBel, чтобы не пропустить интересные статьи и новости по финансам в РБ.

7. Еще раз сверьтесь данные в заполненных полях и жмите «Продолжить», если не нашли ошибок.

8. Система предложит вам отправить SMS с текстом 1 на номер 611 с того номера телефона, который вы указали.

9. Если вы все правильно сделали, то получите вот такое сообщение:

10. В системе интернет-банкинга также появится информация о том, что вы успешно зарегистрировались.

11. Предоставленный пароль будет использоваться вами для подтверждения каждой операции в формате данного банковского сервиса. Восстановлению он не подлежит, поэтому в случае его потери нужно отменить старую регистрацию и пройти ее заново.

Альтернативный вариант — подключение через инфокиоск

Зарегистрировать SMS-банкинг можно также через инфокиоск, выбрав среди сервисных операций раздел с таким названием.

Как пользоваться?

Подключившие такой сервис клиенты получают отличную возможность контролировать состояние своего карт-счета и пополнять баланс всех мобильных операторов. Кроме этого, доступны:

• блокировка и разблокировка привязанных к услуге платежных карточек;
• получение любой справочной информации о типах запросов;
• пополнение игровых счетов «Суперлото» и «Олимп»;
• переход к сервисам с более широким функционалом – ТВ-банкинг и М-банкинг.

Список постоянно расширяется, поэтому использование SMS-банкинга от «Беларусбанка» не теряет актуальности даже при наличии альтернативных решений.

В формате реализованного сервиса действует список команд, с помощью которых клиент получает всю необходимую информацию и решает повседневные задачи.

Принцип создания команд прост: текст помещается в тело сообщения и отправляется на специальный номер 611. Например, если вы хотите заблокировать карточку, то сообщение будет иметь такой вид:

ХХХХХ – ваш пароль, который вы получили на телефон при регистрации.

Можно провести и обратную операцию — разблокировку:

Все элементы сообщения разделяются только пробелом. В противном случае система не примет вашу команду. Регистр же значения не имеет.

С помощью SMS-банкинга вы также можете:

• открыть доступ к ТВ-банкингу;

• узнать баланс карт-счета и получить справочные сведения об операциях;

• пополнить баланс мобильного номера.

С полным списком команд можно ознакомиться в разделе «Правила пользования» интернет-банкинга.

Минимальная проводимая с помощью СМС-банкинга оплата составляет 15 копеек. Вы оплачиваете только sms-сообщения согласно тарифному плану вашего мобильного оператора. За сам же СМС-банкинг «Беларусбанк» не взимает никакой платы, что, несомненно, добавляет привлекательности этому скромному, но удобному банковскому сервису.

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Подпишитесь на наш Telegram канал о личных финансах в Беларуси.