Кредитная и дебетовая карты с «Кэшбэком» от Альфа Банка в 2020 году: условия пользования и возврат до 10% от покупок, отзывы

Если нравится – подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

На Бробанк.ру располагаются предложения о выдаче кредитных и дебетовых карт разных организаций. Среди них и есть и карты Альфа-Банка с кэшбеком. Это действительно интересные платежные средства, обладающие отличным бонусным функционалом. Они выпускаются в стандартном и привилегированном варианте.

Содержание:

1. Об опции Cashback
2. Классическая карта Альфа-Банка Cash Back
3. Тарификация банковской карты Cash Back
4. Премиальная Alfa Cash Back
5. Тарификация премиальной карты
6. Кредитная карта Альфа-Банка Кэшбэк

Об опции Cashback

Банки и другие организации давно применяют эту опцию, она помогает им привлечь клиентов. Гражданам нравится возможность получать часть потраченного обратно, и многие изначально при выборе карты ищут предложения с кэшбэком.

Банки применяют разные схемы начисления бонусов такого типа. Это может быть:

• возврат 1% за все совершенные безналично покупки;
• 1% за все покупки и 3-10% за совершенные в льготных категориях;
• высокий бонус за покупки в определенных категориях. Например, востребован Cashback на бензин. Если карты, которые дают бонус только за покупки на АЗС.

Точный размер кэшбэка каждый банк устанавливает сам, нет никакого единого формата. Один дает 1% за все, другой 1,5%. Также компании сами принимают решение, какие категории будут льготными, некоторые позволяют клиентам самим выбирать любимые категории. Все индивидуально.

Классическая карта Альфа-Банка Cash Back

Это самая популярная карта от Альфы с кэшбэком. Многие, кто планирует оформление дебетового продукта, останавливаются именно на этом варианте. Действительно, он удобный, недорогой и с хорошим бонусным функционалом.

Карта Кэшбэк Альфа-Банка может действительно приносить достаточно весомый возврат потраченных средств. Алгоритм начислений такой:

• 0,5% за все, совершенные безналично покупки;
• 2,5% за покупки, совершенные в кафе и ресторанах;
• 5% за покупки, совершенные на АЗС.

Многие выбирают карту Cashback Альфа-Банка именно из-за повышенного начисления бонусов при тратах на АЗС. Если учесть, что стоимость топлива в России довольно высокая, возвращение даже этих 5% — это существенная экономия.

Для примера рассчитаем кэшбэк Alfabanka для среднестатистического пользователя. Пусть клиент расходует на покупки по 20 000 рублей в месяц. Из них он оставляет 5 000 на АЗС и получает за это 250 рублей. 3 000 он тратит в кафе и ресторанах — за это ему полагаются 75 рублей. Все остальные покупки — это 12 000 и 60 бонусных рублей.

В итоге обычный человек, расходуя безналично по 20000 рублей в месяц, получит кэшбэк от Альфа-Банка в размере в размере примерно 400 рублей. За год это будет уже 4800. Просто так.

По условиям кэшбэка Альфа-Банка по классической карте он начисляется, если клиент потратил на покупки не менее 10 000 рублей за месяц.

Есть ограничения по начислению кэшбэка, Альфа дает не больше 5 000 бонусных рублей за покупки в каждой из указанных категорий. То есть максимально клиент получит 15 000 за месяц.

Тарификация банковской карты Cash Back

Банк установил оптимальные тарифы, сделав продукт еще более привлекательным. Если рассматривать классическую карту Альфы с кэшбэком, то она работает на таких условиях:

• бесплатное обслуживание, если клиент потратил безналично с пластика не менее 10 000 за месяц или поддерживает в течение месяца средний остаток в размере не менее 30 000 рублей. В ином случае списывают по 99 рублей в месяц;
• выпуск и перевыпуск всегда бесплатные;
• бесплатное обналичивание в любых банкоматах, если выполняются условия, описанные в первом пункте;
• при хранении на счету более 10 000 банк начисляет проценты на клиентские средства. Это 1% при сумме до 70 000 и 6%, если клиент хранит больше.

Карты Альфа-Банка с кэшбэком можно оформить дистанционно. Это один из немногих банков, который и заявки на выпуск принимает через интернет, и готов доставить платежное средство клиенту прямо на дом.

Премиальная Alfa Cash Back

Кроме классического пластика Альфа-Банка с кэшбэком клиентам выдается привилегированное, класса Премиум. Это карточка более высокого уровня, которая дает держателю особые привилегии. В этом случае бонусная программа Альфа-Банка предполагает еще больший алгоритм начисления, а именно:

• 1% за все совершенные картой покупки;
• 5% за траты в кафе и ресторанах;
• самое главное — кэшбэк 10 на АЗС. Кэшбэк за топливо Альфа-Банк начисляет высокий, больше, чем в других финансовых организациях.

Предполагается, что премиальные платежные средства оформляют граждане, которые расходуют выше среднего. Поэтому для примерного расчета суммы бонусов возьмем за основу безналичные операцию за месяц на сумму 70 000 рублей.

Пусть из этих денег клиент потратил на АЗС 10 000 рублей за месяц — кэшбэк Альфа-Банка за бензин составит 1 000 рублей. Также клиент потратил 15 000 в кафе и ресторанах — 750 рублей. И 45 000 во всех остальных магазинах — это еще 450 рублей.

Получается, что премиальная карта Сash Back Альфа-Банка в среднем будет давать дополнительный доход в размере около 2 200 рублей в месяц. За год — это 26 400 рублей. Итог впечатляющий.

По условиям кэшбэка Альфа начисляет его по премиальному продукту, только если сумма покупок за месяц превышает 70 000 рублей.

Тарификация премиальной карты

Несмотря на высокий кэшбэк Альфы в 10% на АЗС, и премиальный продукт может быть бесплатным в плане обслуживания. За каждый месяц пользования банк списывает по 5 000 рублей. Но плату можно избежать, если выполнено хотя бы одно из условий.

Условия — это суммарный остаток на клиентских счетах в Альфа-Банке от 3 000 000 рублей, начисление зарплаты от 400 000 рублей или остаток на счетах в 1,5 млн. и расходы по клиентским картам от 100 000 рублей. Условия актуальны для каждого отчетного месяца: если не выполняется хотя бы одно, с баланса карты списывают 5 000.

Классическая и премиальная карты Cash Back Альфа-Банка не выдаются с 7 апреля 2020 года. Те, что находятся на руках у клиентов, работают на прежних условиях, описанных выше.

Кредитная карта Альфа-Банка Кэшбэк

Кредитная карта Альфа Банка Cash Back тоже перестала выдаваться клиентам с 7 апреля 2020 года. Но если такой продукт уже оформлен, он действует на стандартных условиях, ничего не меняется. Сейчас Альфа выпускает другую интересную кредитку — “100 дней без процентов”.

Альфа-Банк 365 дней без %

Кред. лимит	500 000Р
Проц. ставка	От 11,99%
Без процентов	До 365 дней
Стоимость	0 руб.
Кэшбек	До 33%
Решение	2 мин.

Оформить Подробнее

Особенности кредитной карточки Кэшбэк:

• бонусы начисляются по алгоритму, как и для премиальной дебетовой карточки. То есть это Cash Back 10% на АЗС, 5% за рестораны и 1% за все остальные покупки;
• максимально в год бонусом можно получать 36 000 рублей или 3 000 в месяц;
• кредитная линия может достигать 100 000 рублей;
• действует льготный период по уплате процентов — 60 дней;
• стоимость обслуживания — 3 990 рублей в год;
• процентная ставка — 25,99% годовых;
• за снятие наличных берется комиссия в размере 4,9% от снятой суммы, но минимально 400 рублей.

Если рассматривать, когда начисляется Кэшбэк Альфа-Банка, то тут схема одна для всех платежных средств. Начисление проводится одной суммой по итогу месяца. То есть за апрель получите перевод в марте. Но при условии выполнения требования по объему безналичных операций по вашей карте.

Обратите внимание, что вознаграждение полагается только за операции покупок и оплаты услуг. Если вы снимаете деньги или выполняете переводы на другие карты, счета, электронные кошельки, начислений за эти операции не ждите. Посмотреть кэшбэк Альфа-Банка можно в его мобильном приложении или в системе Альфа-Клик.

2194.11 биометрический шаблон (biometric template): Данные, представляющие собой биометрические характеристики зарегистрированной личности. … Примечание – Биометрический шаблон используется биометрической системой для сопоставления с предоставленными биометрическими образцами.

Почему не начисляются Альфа баллы?

По условиям программы лояльности, банк может не начислить кэшбэк, если: платежи по карте были только в категориях: автозаправки, кафе/бары/рестораны и кинотеатры; платежи в категориях автозаправки, кафе/бары/рестораны и кинотеатры в пять раз превышают платежи во всех остальных категориях.

Где посмотреть начисленный кэшбэк Альфа банк?

Как узнать, сколько баллов начислено за покупку? Зайдите в раздел История операций в мобильном приложении и откройте подробности платежа. Количество начисленных баллов появляется через 5 дней после списания денег. Зайдите в раздел Альфа-Баллы и нажмите Потратить.

Какого числа приходит кэшбэк Альфа банк?

Кэшбэк начисляем за покупки по картам. Начисление происходит до 15 числа следующего месяца.

Чему равен 1 Альфа балл?

1 балл равен 1 рубль. Все операции в мобильном банке максимально просты и совершаются в один клик, а интерфейс приложения приближен к онлайн-играм, что делает управление финансами еще более привлекательным и простым.

Что такое кэшбэк от Альфа Банка?

Альфа–Банк дает 10%-ный кэшбэк по карте Visa Альфа-Бизнес на любые расходы. … Повышенный кэшбэк могут получить как новые, так и действующие клиенты, которые ранее не пользовались данной картой. Для этого нужно совершить покупки по карте на 30 000 рублей в месяц.

Как узнать есть ли кэшбэк на карте?

Существует 4 варианта проверки кэшбэка:

1. С помощью банкомата, в разделе «Бонусная программа».
2. Через интернет-банк «Сбербанк Онлайн», во вкладке «Спасибо от Сбербанка».
3. В приложении Сбербанка
4. Отправьте SMS сообщение на номер 900 с текстом: «СПАСИБО YYYY» (Y-последние 4 цифры банковской карты)

Как работает Кэшбек в Альфа Банке?

Для владельцев дебетовых и кредитных карт Альфа–Банк создал довольно выгодную программу – вы просто расплачиваетесь в определенных местах карточкой, а за это получаете до 10% от своих трат обратно на счет. Кэшбэк подразумевает возврат именно денег.

Какой процент Кэшбэк Альфа Банке?

Кэшбэк по карте CashBack: 5% на АЗС, 2,5% в кафе и ресторанах, 0,5% на всё остальное — при покупках от 10 000 ₽ в месяц. 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах, 1% на всё остальное — при покупках от 100 000 ₽ в месяц.

В каком банке лучше Кэшбэк?

Итоговое сравнение карт с кэшбеком

1	Тинькофф (Tinkoff Black)	30%
2	Тинькофф (Платинум)	30%
3	Хоум Кредит (Польза)	30%
4	Газпромбанк (Умная карта Visa Gold)	30%

Как на Альфе подключить Кэшбэк?

Как оформить карту с Cash Back в Альфа-Банке?

1. Открыть сайт alfabank.ru;
2. Перейти в раздел дебетовые или кредитные карты;
3. Выбрать карточку, изучив начисление и условия кэшбэка;

Что делать с бонусами Альфа банк?

Приятные бонусы активным клиентам

1. Сделать три любые покупки по карте Альфа–Банка в разных категориях (продукты, АЗС, рестораны и т. …
2. Открыть и/или просто пополнить любой из ваших накопительных счетов на сумму от 5000 рублей;
3. Сделать перевод или оплатить любую услугу через мобильный банк «Альфа-Мобайл Премиум»;

Сколько баллов на Пятерочке?

Как рассчитываются баллы Пятерочки Вы получите 1 балл за каждые 20 рублей, если сумма покупок по 1 чеку меньше 555 рублей. Если вы купили товары на сумму больше 555 рублей, на карту будет начислен 1 балл за каждые 10 рублей.

Интересные материалы:

Сколько стоит госпошлина в суд? Сколько стоит госпошлина в Верховный суд? Сколько стоит госпошлина в загс 2020? Сколько стоит госпошлина за постановку на учет авто? Сколько стоит грамм белого золота 925 пробы? Сколько стоит грамм серебра 2021? Сколько стоит Яндекс Музыка Беларусь? Сколько стоит Яндекс музыка в месяц? Сколько стоит Яндекс музыка? Сколько стоит Яндекс плюс мульти?

В 2018 году, весной Альфа-Банк выпустил кредитную карту с возможностью кэшбека. Эта альфа кэш бэк карта противопоставила себя аналогичным картам от банка Тинькофф. По кредитной карте с кэшбеком альфа банк есть возможность возврата той части денежных средств, что были израсходованы на АЗС за бензин, а также за оплату счетов в общепите и на другие операции.

Клиент банка может оформить три вида карты с кэшбеком: альфа банк дебетовые карты с кэшбеком, зарплатные карты и кредитные. Но у всех этих карт есть свои нюансы при альфа банк карта кэшбэк условия начисления.

Те пользователи, которые уже оценили преимущества карты с кэшбеком, считают ее лучшей картой для автомобилиста. Это объясняется тем, что, пользуясь этой картой водитель получает альфа кэшбэк на АЗС. То есть, расплачиваясь за бензин кредитной картой Альфа-Банк на заправке, можно возвратить 10 процентов средств, потраченных на оплату топлива.

Альфа банк кэшбэк АЗС идеальный вариант для тех, кто постоянно пользуется для передвижения автомобилем. Такой кэшбек позволяет им сэкономить большое количество денег. Возможность кэшбека по такой карте распространен на все АЗС на территории РФ.

Для того чтобы получать кэшбек за осуществление покупок по карте, нужно оформить карту (кредитную или дебетовую), которая будет располагать этой услугой. Но они привязываются исключительно к счетам в рублях.

После оплаты какого-либо товара или услуги, на открытый по карте бонусный счет поступят баллы, которые и составляют бонус. Далее эти балы будут переводиться в рубли: один балл будет равен одному рублю. Такой перевод будет осуществляться не позднее, чем конец месяца, следующего за отчетным месяцем. Денежные средства будут зачтены в тот расчетный период, который будет обозначен в договоре между клиентом и банковской организацией.

Очень важно помнить о том, что те пластиковые карты, которые предусматривают кэшбек зарегистрированные на одного и того же человека объединены единым бонусным счетом. Альфа-Банк кэшбек условия для зачисления, то есть альфа кэшбек начисляется в зависимости от типа карты. Например, кэшбек на определенном типе карты может начисляться только после того, как будет потрачена определенная сумма. Если у человека есть задолженность по кредитному обязательству перед Альфа-Банк, то он не сможет получить кэшбек.

Бонусы начисляются не на все операции. Начисление бонусов не осуществляется при условиях:

• перевода средств с карты на другую карту;
• оплаты мобильной связи;
• осуществления операций с незаконными целями, которые банк определяет по своим соображениям;
• приобретение драгоценностей;
• оплату услуг казино и других подобных игорных заведений;
• вывода наличных средств с такой карты

К тому же следует отметить, что альфа кэшбек не поддается округлению, когда производится его расчет.

Альфа банк дебетовые карты с кэшбеком имеют три вида карт, у которых разное обслуживание. Это Оптимум, Комфорт и Максимум плюс. Различается Альфа кэшбек дебетовые карты средствами, с которых можно начинать пользоваться после того, как после пользования cash back пройдет 1 месяц.

1. Карта Оптимум позволяет получить cash back в максимальном виде в размере 2000 руб. За год пользования картой взимается платеж в размере 1990 рублей. Чтобы получать кэшбек, нужно тратить по карте минимум 20 000 рублей.
2. Карта Комфорт устанавливает суммой максимального возврата 3000 рублей. Стоимость обслуживания карты за год −1990 рублей. Минимум, который нужно потратить — 20 000 рублей.
3. Альфа банк яндекс плюс кэшбэк позволяет получить максимальный cash back в размере 5000 рублей. За год пользования картой нужно заплатить 1990 рублей. 30 000 рублей нужно потратить, чтобы получить возврат средств.

Оформить карту в одном из трех видов можно следующим образом:

• при помощи мобильной версии приложения альфа-банк;
• посредством оставленной заявки на сайте банка;
• придя лично в отделение банковской организации.

Помимо этих способов возможные клиенты имеют возможность создать в альфа банке cash back кредитная карта дистанционно, для этого нужно оставить заявку на сайте. Только, нужно подробнейшим образом изучить условия договора. Такой вариант оформления значительно сократит время клиента.

Для подачи заявки нужно указать фамилию имя отчество клиента, его мобильный телефон и электронный адрес. Затем начнется процедура, во время которой банк будет принимать решение: одобрить заявку клиенту или нет. Ее продолжительность один-два дня. После того, как рассмотрение закончится, клиент получит уведомление о возможности открыть карточку. Это значит, что он может прийти в банк, чтобы там начать процедуру оформления. При условии проживания человека в Москве, карту ему может доставить курьерская служба.

Оформить карту также можно в отделении банка. Для этого необходим личный визит в банк с необходимыми документами. Там клиент заполняет анкету и происходит процедура оформления карты. Чтобы ответ по заявке носил положительный характер, клиенту нужно быть совершеннолетним и иметь доход в размере от пяти тысяч рублей. Если клиент проживает в Москве, то доход его должен быть девять тысяч рублей.

Банк располагает несколькими программами лояльности, предназначенными клиентам. Когда он следует правилам той или иной акции, установленной банком, он может стать обладателем бонусов. За месяц следующим за расчетным менеджер переведет их в значение рублей и зачислит на основной счет клиента к тем бонусам, что уже хранятся у клиента на его счете.

Магазины под логотипом «Перекресток» и Альфа-Банк произвели выпуск карточек с cash back. Они имеют три категории: кредитная, дебетовая и предоплаченная.

1. Кредитная карта с кэшбэком альфа банк дарит 5000 баллов за покупку в первые. Помимо этого, клиент получает по 3 балла за каждые десять рублей, которые он потратил на товар в магазине Перекресток и 2 балла за 10 рублей, потраченных в других магазинах.
2. Альфа кэшбэк дебетовая карта при первой покупке дарит клиенту 2000 баллов, а также по 7 баллов за израсходованные десять рублей на товары «любимых продуктов». Плюсом ему начисляется по 3 балла, за покупки на десять рублей в «Перекрестке», а также карта дарит по 1 баллу за 10 рублей потраченные в иных магазинах вне сети «Перекрестка». По этой карте возможно снять средства в любом банкомате без взимания процента за снятие.
3. Предоплаченная карта бонус на покупку в первый раз не предоставляет. Но по ней можно получить за каждые затраченные 10 рублей на продукты из раздела любимых, по 6 баллов. Если клиент потратит десять рублей в супермаркете Перекресток, за них он получит по 2 балла. Балл ему будет зачислен за всякие 10 рублей израсходованные в других магазинах. По условиям этой карты клиент может пополнять ее безвозмездно через любую банковскую организацию до 40 000 рублей в месяц.

При оформлении таких карточек клиент может осуществлять доступ в личный кабинет, который предоставляется участнику клуба.

Полученные бонусные баллы можно использовать для покупки товаров, не дожидаясь, когда произойдет их перевод со счета банком. Один балл равняется одному баллу.

Магазин бытовой техники М-Видео, совместно с банком выпустил кредитную карту, которая предназначается для постоянных клиентов этого магазина. Альфа банк карта кэшбек условиями процедуры заказа не имеет отличий с оформлением обычной пластиковой кредитной карты.

Особенности карты:

• до трехсот тысяч рублей кредитных средств;
• размер процента 23, 99 в год;
• годовая стоимость за пользование картой составляет 1290 рублей.

Бонусы по такой карте, следующие:

1. Cash back рассчитываются в следующем виде: один балл равен тридцати рублям за покупки в магазинах М- Видео и один балл равен девяносто рублей в других магазинах.
2. Возможность обменять бонусы на реальные покупки по расчету 30 000 очков равным 1000 рублей.

Карта лояльности для клиентов, которые пользуются услугами железнодорожных компаний, не так давно была выпущена Альфа-Банком совместно с РЖД.

Такую карту можно оформить в форме карт трех видов:

1. Карта МастерКард Платинум стоимостью обслуживания 6490 рублей и возможностью получить 1500 баллов за регистрацию. Конвертация по кредитной карте составляет 1 балл = 15 рублей, по дебетовой 1 балл= 17 рублей.
2. Карта МастерКард Голд стоимостью обслуживания 3490 рублей и возможностью получить 1000 баллов при прохождении процедуры регистрации.  По кредитной карте конвертация составляет 1 балл = 17 рублей, по дебетовой 1 балл= 20 рублей.
3. Карта МастерКард Стандарт стоимостью обслуживания 990 рублей и возможностью получить 500 баллов при регистрации. По кредитной 1 балл = 24 рублей, по дебетовой 1 балл= 30 рублей.

Отзывы клиентов об использовании карт с кэшбеком носят разрозненный характер. Одним клиентам нравится то, что можно вернуть денежные средства до двух тысяч в месяц, а также возможность планирования расходов, чтобы потратить с карты определенное количество средств. Клиенты довольны тем, что карта удобна в использовании, денежные средства начисляются довольно быстро.

Однако есть те клиенты, которые недовольны тем, что некоторые операции не попадают под условия начисления альфа кэшбэк. Есть недовольства по поводу необоснованных списаний процентов и плохой работы менеджеров.

Такое разнообразие отзывов является нормальным для любого кредитного продукта, так как абсолютно довольных тем или иным предложением банка людей практически не бывает.

Оформить дебетовую карту онлайн с кэшбэком

В последнее время большим спросом пользуются дебетовые и кредитные карты с начислением кэшбэка за различные покупки.

Такие программы лояльности позволяют существенно экономить деньги клиентов. В каких случаях и как возвращает часть затрат Альфа-Банк, вы узнаете из этой статьи.

Содержание

По каким картам доступно начисление кэшбэка в Альфа-Банке?

Оформить дебетовую карту онлайн с кэшбэком

При выборе карточного продукта следует учитывать, какие бонусы предлагаются клиентам.

Вы можете заказать пластиковую карту с начислением миль, обмениваемых на авиабилеты, предоставлением кэшбэка за любые покупки или в отдельных категориях и другими программами лояльности.

Чтобы узнать, какой кэшбэк в процентах по картам Альфа-Банка предоставляется новым и постоянным клиентам, ознакомьтесь с приведённой таблицей.

Карточный продукт	Возвращение части затрат	Тип карточки
в спецкатегориях	за любые покупки
«Альфа-Карта с преимуществами»	недоступно	1,5–2%	дебетовая
«Яндекс.Плюс»	5–10%	1%
«Альфа-Карта Premium»	недоступно	1,5–3%
CashBack	2,5–10%	0,5–1%
NEXT	5%	недоступно
«Детская карта»
CashBack	5–10%	1%	кредитная
«Яндекс.Плюс»

Кэшбэк подразумевает возвращение реальных денег. Формально Альфа-Банк начисляет специальные бонусные баллы в рамках программы лояльности, которые в дальнейшем можно обменять на стоимость любой совершённой покупки.

С этой целью используется «Альфа-Клик» или «Альфа-Мобайл».

Клиенты могут компенсировать стоимость покупки, сумма которой равна накопленному кэшбэку или меньше его размера. Проверить количество имеющихся баллов возможно через личный кабинет в мобильном либо интернет-банкинге, в офисе банка или через оператора call-центра.

Как начисляется кэшбэк по картам Альфа-Банка?

Оформить дебетовую карту онлайн с кэшбэком

Порядок возвращения части затрат обратно на счёт зависит от разновидности карточного продукта и действующего тарифа.

Повышенный кэшбэк предоставляется по определённым категориям покупок (например, по карте CashBack – за посещение баров, кафе и АЗС), а минимальный – за любые расходы.

В некоторых случаях банк начисляет исключительно повышенный кэшбэк. Например, владельцы «Детской карты» и NEXT могут вернуть 5% от суммы расходов в кафетериях, но не получат обратно на баланс 1% от суммы прочих затрат.

Ознакомиться с правилами начисления кэшбэка Альфа-Банком можно:

• в территориальном офисе;
• через call-центр;
• на официальном банковском сайте.

Для подсчёта баллов, начисляемых в рамках программы лояльности в качестве кэшбэка, используется специальный бонусный счёт. Доступ к нему можно получить через «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Клик».

Начисление кэшбэка осуществляется с 1 по 15 числа месяца, следующего за отчётным. Для обмена бонусов на стоимость той или иной покупки используется мобильный либо интернет-банкинг.

Вы не сможете получить кэшбэк за следующие операции:

• оплату телекоммуникационных или информационных услуг;
• получение денег в кассе или банкоматах;
• переводы на электронный кошелёк или другую карту;
• покупку или продажу ценных бумаг и инвестиций;
• оказанные бизнес-услуги;
• расчёты в казино;
• оплату азартных игр;
• приобретение подарочных карт, предоставляемых Банком «Русский Стандарт»;
• расчёт на VERKKOKAUPPA.COM;
• покупки в специализированных оптовых магазинах (например, METRO).

Альфа-Банк устанавливает лимит на максимальный кэшбэк, который может получить владелец той или иной карточки.

Карточный продукт	Максимальное количество баллов (кэшбэка) в месяц	Категории затрат, за которые предоставляется кэшбэк
«Яндекс.Плюс» (кредитная/дебетовая карта)	до 7 000 ₽	сервисы «Яндекса»; покупки через travel.alfabank.ru; спортивные товары; развлечения; образовательные услуги и товары; кафе, бары, рестораны; прочие безналичные расходы
CashBack (кредитка)	до 3 000 ₽	автозаправка; бары, рестораны, общепит; прочие безналичные расходы
CashBack (дебетовая карта)	до 15 000 ₽ (до 5 000 ₽ по каждой категории); до 21 000 ₽ (не более 7 000 ₽ на категорию) для ПУ «Премиум»
«Детская карта»	до 2 000 ₽	рестораны и кафетерии
«Альфа-Карта Premium»	до 21 000 ₽	все безналичные расходы
«Альфа-Карта с преимуществами»	до 15 000 ₽
NEXT	до 2 000 ₽	фастфуд, рестораны, кафе; кинотеатры

Условия начисления кэшбэка по отдельным картам

Оформить дебетовую карту онлайн с кэшбэком

Чтобы вернуть часть потраченных денег обратно на счёт, чаще всего клиенту требуется соблюдать определённые условия, предусмотренные банком. Их перечень зависит от разновидности карточного продукта.

Владельцы «Альфа-Карты с преимуществами» должны ежемесячно тратить не меньше 10 000 рублей, чтобы иметь возможность получить кэшбэк за все покупки в размере 1,5%. Для возврата 2% совокупные расходы должны составлять как минимум 70 000 рублей.

Аналогичные условия участия в программе лояльности предусмотрены по «Альфа-Карте Premium».

При этом за ежемесячные расходы более 100 000 рублей Альфа-Банк гарантирует начисление кэшбэка величиной 3%.

Владельцы дебетовой карточки NEXT обязуются тратить 5 000 рублей и более в течение месяца, чтобы получать гарантированный тарифом кэшбэк. Если сумма расходов меньше, возвращения части потраченных денег не происходит.

Владельцы кредитки CashBack должны ежемесячно тратить как минимум 20 000 рублей, чтобы получать обещанный кэшбэк; а держатели одноимённой дебетовой карты – не менее 10 000 рублей. В последнем случае от суммы расходов зависит процент, который готов вернуть банк клиентам.

Не нужно соблюдать какие-либо условия для получения кэшбэка в размере 5% владельцам следующих карточных продуктов:

• «Яндекс.Плюс»;
• «Детская карта».

При этом карточка «Яндекс.Плюс» предоставляет своим владельцам бесплатную подписку на «Я+». Обязательное условие для освобождения от оплаты комиссии – ежемесячные покупки на сумму более 5 000 рублей.

Если требование было выполнено, списываемый раз в месяц сбор в размере 169 рублей возвращается на карточный баланс в качестве кэшбэка.

Оформить дебетовую карту онлайн с кэшбэком

Альфа-Банк является отечественным коммерческим банком, оказывающим ряд финансовых услуг, на осуществление которых имеется лицензия. Он входит в группу компаний, ведущих деятельность на территории стран бывшего СССР: Украина, Беларусь, Казахстан.

Банк располагается в десятке стабильных финансовых организаций РФ, занимается благотворительной деятельностью, работает над собственным имиджем. В частности, Альфа-Банк выступал официальным партнером нескольких знаковых спортивных событий, в число которых входит Чемпионат мира по футболу 2018.

О программе

Кэшбэк, в почти дословном переводе – возврат денег. Схема уже достаточно старая. Но работает безотказно. Клиентам, при соблюдении условий, установленных договором с банком, возвращается часть средств, потраченных при оплате покупок картой. Такая же система у кэшбэк сервисов, только там метод оплаты не важен, главное купить по партнерской ссылке сервиса.

Следует обратить внимание, что бонусы, которые можно превратить в рубли не начисляются:

• при снятии наличных;
• при оплате лотерей, ставок на тотализаторах;
• при переводе средств со счета на счет.

Дебетовые карты

Это те платежные инструменты, которые привязаны к счету клиентов, где хранятся личные средства. То есть, сколько вы сами положили на счет или сколько вам перевели третьи лица, столько можно и потратить. У Альфа-Банка есть несколько тарифов. предусматривающих начисление кэшбэка на дебетовую карту:

1. Оптимум.
2. Комфорт.
3. Максимум +

По первым двум – в месяц нужно тратить более 20 тыс. рублей. При этом Оптимум подразумевает возврат до 2 тыс. рублей. А комфорт – до 3 тыс. рублей.

Максимум + – тариф, согласно которому нужно тратить в месяц 30 тыс. рублей и более. Кэшбэк может составлять до 5000 рублей. То есть вариант для более платежеспособных людей. На этом скриншоте вы также можете видеть подробную информацию по условиям каждого тарифа, взятую с официального сайта.

Не все покупки «одинаково полезны». Наибольшее начисление баллов будет происходить при покупке горючего на АЗС – 10%, при оплате счетов в заведениях общепита – до 5%. По остальным покупкам бонусы начисляются в размере 1%.

Обращаю ваше внимание на тот факт, что стоимость годового обслуживания дебетовой карты с кэшбэком составляет почти 2 тыс. рублей. Соответственно, подключаться к программе стоит только тем, кто:

1. Предпочитает всегда и везде расплачиваться картой, причем чаще всего это происходит на заправках
2. Тратит от 20 тыс. рублей в месяц и выше.

В таком случае действительно можно сказать, что от использования карты будет в основном польза. Еще дополнительно банк начисляет до 6% по накопительному счету, хотя этим никого не удивить, так делают все. Вы можете воспользоваться калькулятором на официальном сайте https://alfabank.ru/everyday/debit-cards/cash-back-card/ чтобы посчитать, сколько получится сэкономить за месяц/год при разном уровне трат.

Кредитки

Они различаются между собой по следующим параметрам:

1. Лимит предоставляемых заемных средств. Варианты карт: стандартная, золотая, платиновая.
2. Дизайн: можно заказать индивидуальный.

Условия предоставления кэшбэка имеют сходство с теми, которые установлены для дебетовых карт:

• 10% на АЗС;
• 5% возврата в кафе и ресторанах;
• 1% на остальные покупки.

Но есть и своя особенность: максимальный кэшбэк за 12 месяцев не может превышать 36 тыс. рублей. Это, нетрудно посчитать, 3 тыс. рублей в месяц.

На сайте банка так и указано – для тех, у кого есть автомобиль. По размерам ставок, думаю, понятно, почему именно автомобилистам такие условия будут максимально выгодны.

Основные условия предоставления денег во временное пользование таковы:

1. Кредитный лимит: до 300 тыс. рублей. Как правило, он составляет меньшую сумму, так как, банк ориентируется на особенности личности конкретного клиента.
2. Льготный период – два месяца. То есть, на протяжении 60 дней никаких процентов за пользование денег взиматься не будет.
3. Минимальный обязательный платеж – 5%, но не менее 320 рублей.
4. Ставка по кредиту – 25,99%. Это достаточно много. Но по картам процент всегда выше, чем, например, по потребительским кредитам. Это норма.
5. Стоимость обслуживания составляет почти 4 тыс. рублей в год. Достаточно много, но, если вы часто заправляете авто или кушаете в кафе, то выгода все равно очевидна.

Со снятием наличных с такой карты есть определенные сложности. Вообще, банкам невыгодно, когда клиент пользуется кредиткой, чтобы получить «живые деньги». Поэтому Альфа-Банк устанавливает следующие ограничения:

• Минимум, в банкомате можно получить 400 рублей.
• Комиссия будет составлять 4,9%, что не так уж и мало.
• В месяц можно получить до 120 тыс. рублей. То есть, если у карты максимальный кредитный лимит, то меньше половины можно снять, остальное – потратить, расплачиваясь в магазинах, на заправках, на АЗС.

Оформление кредитной карты подразумевает, что у вас есть подтвержденный доход хотя бы от 5000 рублей в месяц. Опять же, как и в случае с дебетовой картой, можно рассчитать свой возможный доход калькулятором:

Плюсы и минусы. Кэшбэк программа Альфа-Банка в сравнении с другими популярными банками

Рассмотрим напоследок плюсы и минусы. Главное преимущество заключается в том, что тут очень выгодные % возврата на АЗС и в кафе и при всем этом, за остальные покупки вас также ждет “рядовой” кэшбэк на 1%. Если посмотреть, очень мало кто из банков предлагает похожие условия. Можете почитать об условиях Мультикарты с кэшбэком у ВТБ 24 и поймете, о чем я.

Основной минус в том, что нужно тратить, используя карту, ежемесячно достаточно серьезные суммы. Учитывая тот факт, что МРОТ в стране чуть больше 11 тыс. рублей, не каждый может себе позволить месячные покупки общей суммой более 20 тысяч.

Другой недостаток – высокая стоимость обслуживания карты. Выше, чем в ряде других банков. Но этот минус нивелируется значительным размером кэшбэка. «Отбить» расходы можно за 1 или несколько месяцев.

Если сравнить предложение от Альфа, к примеру, с программой “Спасибо от Сбербанка”, то вторая несомненно проигрывает. Но вот в сравнении с ВТБ 24 ситуация уже другая, я вынес эту разницу в таблицу:

Условия	Альфа-Банк	ВТБ 24
Обязательный размер трат для получения кэшбэка	От 20 тысяч	От 5 тысяч
Возврат за любые покупки	Всегда 1%	До 2% при подключенной опции
Мультикэшбэк	Да, за все категории (АЗС, кафе, все остальное) вы получите кэшбэк	Нет, каждый месяц можно выбрать только 1 опцию
Обслуживание	1990 рублей в год	Бесплатно при выполнении условий, иначе 249 рублей в мес
Доп. категории	Кэшбэк до 15% у партнеров банка	До 30%, но только при подключенной опции “Коллекция”, либо вариант для туристов – возврат за покупки милями

Из этой таблицы видно, что в некоторых случаях использование предложения от ВТБ будет более выгодно.

Стоит ли оформлять карту Альфа-Банка с кэшбэком? Вывод

Однозначно можно сказать, что карты банка будут очень полезны в следующих случаях:

1. Если вы более менее обеспеченный человек и способны тратить от 20-30 тысяч рублей каждый месяц
2. Оплата счетов на АЗС/в кафе – серьезная часть ваших расходов

Именно при комбинации этих двух условий ваша экономия по картам Альфа-Банка будет максимальной. Иначе же разумнее будет рассмотреть, к примеру, Мультикарту от ВТБ (ссылка на обзор выше) или Tinkoff Black.